Ответственность за обналичивание материнского капитала

Мошеннические действия по отношению к средствам материнского капитала

Уже более десяти лет в нашей стране при рождении второго ребенка женщина получает специальный сертификат на достаточно крупную сумму. Однако потратить денежные средства можно на строго ограниченные цели, и далеко не всех родителей это устраивает. Вследствие этого осуществляются различные махинации с материнским капиталом. Возможен обман самих получателей средств иными лицами. Поэтому нужно знать о всех применяемых мошеннических схемах, а также наказании, предусмотренном за них нормами Уголовного кодекса.

Распространенные схемы мошенничества с маткапиталом

Цели использования материнского капитала законом строго ограничены. Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

  • покупку или строительство жилья;
  • учебу детей;
  • пенсию матери;
  • реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.

Данный список является закрытым. Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.


У людей возникает желание получить деньги сразу наличными и потратить их по своему усмотрению. Таким образом, рождаются схемы обмана. Мошенничество с материнским капиталом также привлекает множество криминальных элементов, предлагающих владельцам сертификатов обналичить денежные средства. Рассмотрим наиболее распространенные способы снятия социальных выплат.

Обналичивание средств

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица. В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.

Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме. Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке. В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость. После этого заключается договор купли-продажи. Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала. При этом она оказывается непомерно завышенной. Как пример, по факту реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам приобретается за сумму свыше 400 000 рублей.

После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата. В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно.

Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав

Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации. При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства.

Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них. По закону они не имеют права на социальную выплату. Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал.

Впоследствии незаконно полученный сертификат может быть обналичен. Также возможна ситуация, когда средства по выплате будут использованы строго по направлениям, перечисленным в законе. Но, несмотря на это, действия по нелегальному оформлению документа являются преступлением.

Ипотека и жилищные займы

Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций. При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье. После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала. Документы предоставляются в Пенсионный фонд.

После перечисления денег на счет продавца, он передает их владельцу сертификата, который гасит из них досрочно взятый кредит, а сумму материнского капитала оставляет себе. Возникают расходы только по процентам за ипотеку на период оформления. Фактически улучшения жилищных условий семьи не происходит.
Данную схему реализовывают и множество специально открытых для этого организаций, в том числе микрофинансовых. Они предлагают заключить договоры жилищного займа, также с рассрочкой, с привлечением средств по сертификату. В итоге покупаются непригодные для проживания объекты, либо малые доли в праве на них.

Полученные от Пенсионного фонда денежные средства делятся между организацией и владельцем сертификата. Порой последний может получить совсем небольшую сумму.

Работники таких агентств намеренно ищут семьи из числа неблагополучных слоев населения. Это лица с алкогольной и наркотической зависимостью, либо находящиеся в тяжелом материальном положении. Такие люди за «живые» деньги готовы отдать свой сертификат и подписать все нужные документы за очень небольшое вознаграждение, в десять раз меньшее, чем полагающаяся по закону выплата.

Схемы с участием должностных лиц

Должностные лица государственных учреждений нечасто принимают участие в незаконных схемах, но такие ситуации тоже есть. Это могут быть работники Пенсионного фонда, «закрывающие глаза» на явные фальсификации представленных документов за определенное вознаграждение. Принимают участие иногда сотрудники банков, в полномочия которых входит одобрение кредитов.

Имеют место случаи незаконной деятельности врачей (гинекологов и педиатров). Эти лица выдают фиктивные справки о беременности и появлении на свет ребенка. На основании них впоследствии ЗАГС оформляет свидетельства на несуществующих детей.

Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности. Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

Наказание за обналичивание сертификата

Статья 159.2 УК РФ устанавливает санкции за обналичивание маткапитала. Данный состав относится к мошенничеству с социальными выплатами. Дело возбуждается, если будут выявлены факты незаконного использования полагающихся сумм. Произойти это может даже через несколько лет после получения денег по сертификату. Данные обстоятельства выявляются в результате проверок Пенсионного фонда, прокуратуры или по заявлениям заинтересованных лиц.

Органы предварительного расследования должны доказать участие и роль каждого лица в незаконном получении денег. Судом выносится приговор и назначается наказание. УК РФ предусматривает следующие его виды:

  1. Штраф. Его конкретный размер устанавливается судом, в пределах от 100 000 до 500 000 рублей.
  2. Принудительные работы сроком до пяти лет. Осужденный направляется в специальные места содержания, где он будет проживать и работать.
  3. Лишение свободы сроком до шести лет. Также может быть дополнительно назначен штраф в сумме до 80 000 рублей.

В случае совершения преступления организованной группой, виновные осуждаются нас рок до десяти лет. Дополнительно взыскивается штраф в размере до 1 000 000 рублей.

Следовательно, ответственность за обналичивание средств материнского капитала достаточно серьезная. При определенных обстоятельствах мошенники могут быть осуждены к реальному лишению свободы. Помимо этого, они будут обязаны возвратить все полученные средства в бюджет.

Меры предотвращения

Для предотвращения незаконных способов обналичивания материнского капитала, периодически вносятся поправки в нормативные акты. Так, ограничен перечень организаций, где можно брать кредит или заем на покупку жилья. Установлено требование, что приобретаемая квартира должна быть пригодной для проживания.

Но достаточно немаленький размер выплаты (почти 500 000 рублей) привлекает множество мошенников. Изобретаются все новые способы хищение денег из бюджета.

Необходимо помнить рядовым держателям сертификата, что любое его обналичивание незаконно. Нужно остерегаться всякого рода мошенников, обещающих «абсолютно легально» получить деньги. В итоге семья может остаться вообще без суммы выплаты. Кроме этого, велика вероятность привлечения к уголовной ответственности и принуждения к возмещению государству всех полученных незаконным путем денег и штрафа.

Судебная практика

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

  1. В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
  2. Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

  1. Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.

Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Всем, кто получил государственную субсидию стоит знать, как нельзя распоряжаться материнским капиталом. Даже честные граждане, которые не собираются нарушать закон, могут стать преступниками под воздействием уговоров мошенников.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

  • Строительство и приобретение жилья.
  • Ремонт существующего жилья.
  • Образование детей.
  • Пенсионные накопления матери.
  • Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

  • Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
  • Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
  • Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Однако, находятся люди, которые и в таких условиях умудряются обналичить материнский капитал. Это неудивительно, ведь почти полмиллиона рублей – лакомый кусок для мошенников.

Незаконные операции с материнским капиталом

Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.

Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:

  • Покупку жилья.
  • Обучение детей.
  • Реабилитацию инвалидов.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.

Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:

  • Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
  • Подготовка и предоставление документов в ПФР.
  • Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
  • Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.

Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.

Читайте также:  Ответственность за кладоискательство в РФ

Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки

Чаще всего для мошенничества используется предлог покупки жилья. Это объясняется просто – 90% семей именно на это тратят материнский капитал. Провокаторами обмана в данном случае чаще всего являются:

  • Родственники.
  • Риэлторы.
  • Работники банка.
  • Страховщики.
  • Сотрудники пенсионного фонда.
  • Продавцы недвижимости.

Но и сами родители, получившие государственную субсидию, также нередко являются организаторами мошенничества с этими деньгами. Обычно обман заключается в:

  • Различной цене недвижимости по факту и по документам.
  • Мнимой покупке жилья.
  • Махинациях с ипотекой.

В договоре купли-продажи указывают стоимость жилья, равную материнскому капиталу. На деле она намного меньше. Но за бросовую цену продают дома, в которых невозможно жить. В результате, часть денег получает семья, часть продавец дома, и часть получает риэлтор, который провёл сделку.

Помимо этого у семьи оказывается в собственности дом, на который нужно платить имущественный налог, но в котором нельзя жить и невозможно продать.

Ещё больший риск касается самого договора продажи. Ведь в нём указана большая сумма, и продавец дома может потребовать её выплаты. Более того, он сможет даже выиграть суд на основании такого договора.

Риэлторы предлагают и другие фиктивные сделки с целью обналичить материнский капитал:

  • Фиктивная покупка дома, собственность на который у семьи не возникает.
  • Приобретение жилья низкого качества, ради обналичивания субсидии.
  • Получение денег наличными путём их мнимого вложения в кооператив или долевое строительство.

При этом процент риэлторов может достигать 50% от суммы материнского капитала, а в некоторых случаях они обманными действиями забирают всю сумму. Родители, согласившиеся на такую афёру, не могут никуда пожаловаться, поскольку их действия также подпадают под уголовное наказание.

Ещё один вариант махинаций – приобретение жилья у родственников и друзей. В этом случае:

  • Меньше шансов быть обманутыми.
  • Продавец не сможет полностью распоряжаться этой собственностью, без учёта интересов семьи, так как совладельцами будут несовершеннолетние дети. А это требует участия органов опеки в любой сделке.
  • Продавец не сможет доказать мошенничество в суде.

Однако, в то же время:

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (499) 653-79-33

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 332-54-12

Бесплатная горячая линия по всей России:
88006003901

  • Найти родственника, готового пойти на такой риск, весьма непросто.
  • Сделку аннулируют, если не произвести необходимого переоформления прав собственности. Отказ от этого свидетельствует о мошенничестве и участников сговора могут наказать.

Самая затратная и опасная схема – получение материнского капитала в виде наличных денег с помощью ипотечного кредита. Обычно в этих схемах участвуют работники банков и иные лица, связанные с кредитными организациями.

В такой схеме задействован мнимый покупатель, у которого уже есть недвижимость в собственности. На него оформляют ипотечный кредит, под который и получают материнский капитал из Пенсионного фонда России. Далее деньги обналичивают и делят в соответствии с договорённостью.

Проблемы с такой схемой:

  • В большом количестве участников, каждый из которых возьмёт свой процент.
  • При успешной махинации семье нужно будет оплачивать проценты за ипотечный кредит.
  • Если конкретный кредит не предполагает досрочное погашение, то к плательщику могут быть применены ещё и штрафные санкции.

Наихудший случай касается ситуации, когда всю сумму забирают мошенники, а семье остаются только долги по кредиту.

Незаконные операции с материнским капиталом: сговор с поставщиками услуг

Данный вид мошенничества связан с мнимой оплатой обучения или реабилитации детей. Родители договариваются с лицами, оказывающими такие услуги. При этом:

  • Оформляются все необходимые документы.
  • Услуги не оказываются или оказываются частично.
  • Участники схемы делят деньги между собой.

Учитывая, что обналичить деньги можно только после перевода их лицу, оказывающему услуги, за которые эти деньги якобы платятся, то у него появляется возможность скрыться со всей суммой. Доказать наличие сговора будет очень сложно.

Для борьбы с такими махинациями в 2015 году был принят ФЗ №54, который запретил работать с материнским капиталом микрофинансовым организациям. Но полностью это проблему не решило.

Виды наказания за мошенничество

Наказание участника мошенничества с материнским капиталом зависит от:

  • Квалификации преступления.
  • Суммы ущерба.
  • Наличия сговора.
  • Наличия умысла нарушения закона.

Для владельцев сертификата на получение материнского капитала наказание назначается чаще всего по статье 152 УК РФ. Преступление квалифицируется как мошенничество с целью хищения государственных средств в виде субсидий и пособий. Наказанием могут стать:

  • Штраф.
  • Обязательные, принудительные и исправительные работы.
  • Лишение свободы.

В среднем, назначают штраф около 120 тысяч рублей или принудительные работы до 5 лет. Но если доказан преступный умысел, то лишения свободы избежать не удастся.

Нормы УК предполагают отягчающие обстоятельства:

  • Использование служебного положения.
  • Организация преступной группы.
  • Особо крупный ущерб.

В последнем случае лишить свободы могут на 10 лет, а штраф составит миллион рублей. Кроме того, согласно 104 статье УК, нужно будет вернуть всю сумму материнского капитала на счёт ПФР. Мошенник потеряет право на получение субсидии, но члены его семьи его сохранят при условии, что они не участвовали в афёре.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом показывает, что крайне редко наказывают третьих лиц, участвовавших в данных махинациях. В частности, риэлторы, которые обычно и являются организаторами всей схемы, представляют себя в качестве потерпевших и доказывают это соответствующими документами.

Владельцы сертификата обязаны знать нормы ФЗ №256. Поэтому за любые мошеннические действия с материнским капиталом они получают тюремные сроки или ограничение свободы. Штрафом удаётся отделаться лишь 10% нарушителей.

За какие действия также могут привлечь к ответственности

Кроме попыток получить наличные деньги из материнского капитала обманным путём, ответственность по закону наступает и для других лиц. А именно тех, кто пытается:

  • Незаконно получить право на эту субсидию.
  • Подделывать документы, связанные с ней.
  • Давать взятку должностным лицам, ради получения субсидии.

В судебной практике мошенничества с материнским капиталом есть примеры, когда уполномоченные чиновники выписывали сертификат на получение капитала бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги.

За более чем десятилетний период выдачи данной субсидии правоохранительные органы собрали немало сведений о способах мошенничества. Обычно его выявляют:

  • Благодаря неоформленным долям в жилье, купленном на материнский капитал.
  • Поддельным документам.
  • Фактам несоответствия заявленной и реальной стоимости жилья или оказанных услуг.
  • Благодаря информации о мнимых сделках.

При наличии подозрений, в отношении сделки назначается прокурорская проверка. Если факт мошенничества доказывают, то сделку аннулируют, деньги вернут на счёт ПФР, а виновных накажут.

Куда обращаться, узнав о нарушениях

Сообщить о нарушениях закона можно в полицию или прокуратуру. Также можно сообщить и в ПФР, так как именно эта организация следит за законностью использования материнского капитала.

Законные и незаконные способы обналичивания материнского капитала

Программа материнского капитала – это одна из гарантий государственной охраны материнства и детства. Она направлена на улучшение благосостояние семьи и качества жизни каждого из её членов, поэтому средства не могут использоваться в обход интересов ребенка.

Условия и порядок распоряжения средствами (ФЗ №256 от 2006 г. ):

    Сроки. Право на использование денег, составляющих семейный капитал, появления при истечении 3-х лет с момента появления ребенка. Исключение составляет направление средств на оформление или погашение ипотеки – в этом случае они могут расходоваться сразу при рождении (усыновлении) ребенка.

  • Цели. Законодатель регламентирует перечень направлений, на реализацию которых могут использоваться средства мат. капитала:
    1. Улучшение условий места жительства (приобретение другого жилого помещения, реконструкция или ремонт прежнего жилья, строительство нового дома);
    2. Получение образования ребенком;
    3. Покупка товаров и оплата услуг, необходимых для адаптации детей со степенью инвалидности;
    4. Направление средств на формирование накопительной пенсии женщинам, родившим (усыновившим) второго и последующих детей не ранее 2007 года.
  • Каждый регион слегка расширяет цели, на которые можно потратить материнский капитал. В зависимости от местности это может быть покупка автомобиля для семьи, приобретение земельного участка или лечение ребенка (имеется ввиду, оплата операций, непроведение которых угрожает жизни ребенка).

    Мошенничество с материнским капиталом предусматривает нарушение одного из указанных пунктов и является основанием привлечения к уголовной ответственности.

    Законный способ обналичить часть мат. капитала

    Обналичить денежные средства из материнского капитала нельзя! Однако количество семей, желающих обмануть бдительность ПФР и использовать деньги в личных целях, не уменьшается.

    Недобросовестные граждане прибегают к различным манипуляциям – фиктивной покупке жилья (например, у близких друзей), указанию завышенной стоимости квартиры или дома с возвращением излишне уплаченной суммы покупателю, оформление ипотеки через «серых» риэлторов и др. Нужно отметить, что обналичка материнского капитала является только частью целого ряда схем по незаконному : перевод денег на вклады физических лиц, создание фирм-однодневок и др.

    Существует лишь один законный способ взять деньги из мат. капитала наличными – обратиться с заявлением в ПФР, если семье недостаточно средств на проживание. Родители ребенка могут единожды получить 20.000 руб., не дожидаясь достижения им 3-х лет.

    О фактах мошенничества со средствами материнского капитала расскажет следующее видео

    Санкции за незаконное обналичивание

    Все манипуляции, направленные на то, чтобы незаконно обналичить материнский капитал, являются преступлением, ответственность за которое устанавливается ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат» .

    Основание привлечения к ответственностиСанкция (один из вариантов на усмотрение суда с учетом обстоятельств дела)
    Хищение денег в обход порядка, установленного НПА, путем указания сведений, не соответствующих действительности— Штраф до 120.000 руб.
    — Работы обязательного характера до 360 часов.
    — Работы исправительного характера – до 1 года.
    — Ограничение свободы – до 2-х лет.
    Совершение указанного преступления группой лиц, состоящих в сговоре— Штраф – до 300.000 руб.
    — Работы обязательного характера – до 480 часов.
    — Работы исправительного характера – до 2-х лет.
    — Лишение свободы – до 4-х лет.
    Совершение указанных преступлений с применением служебного положения или в крупном размере— Штраф – до 500.000 руб.
    — Лишение свободы – до 6 лет + штраф до 80.000 руб.
    Совершение указанных преступлений в составе организованной группировки или в особо крупных размерахЛишение свободы – до 10 лет + штраф до 1.000.000 руб.

    К наказанию за обналичивание мат. капитала привлекаются третьи лица, если их вина будет доказана (пример: лица, с которыми было заключено фиктивное соглашение о покупке жилого помещения).

    Для привлечения виновных лиц к ответственности необходимо направить заявление в правоохранительные органы, сотрудниками которых будет проведена проверка. Если для обналичивания материнского капитала заключается ничтожная сделка и вы стремитесь доказать её недействительность, но направьте исковое заявление в суд.

    Смотрите в видеоролике о незаконных схемах обналичивания материнского капитала

    Рассмотрение судебной практики

    Большинство граждан, желающих обналичить материнский капитал, прибегают к фиктивному приобретению жилья. Судебной практике известен пример, когда к собственнице дома обратилась подруга с просьбой о помощи в обналичивании средств. В договоре, заключенном между ними, жилье было оценено в 453.026 руб. (размер мат. капитала).

    Истица была уверена, что после перечисления средств, покупательница переоформит дом обратно на её имя. Однако своего обещания ответчица не выполнила, и истица обратилась в суд с иском о признании ничтожности заключенной сделки. Решением областного суда Иркутской области её требования были удовлетворены.

    Апелляционным определением областного суда Иркутской области (№ 33-13178/2016) установлено, что рыночная стоимость дома – 700.000 руб. Доказано, что жилье ответчице не передавалось по факту, и она не пыталась вместе с детьми заселиться в новый дом. Судом определен факт ничтожности сделки (она рассматривалась, как способ обналичить материнский капитал) и установлена обязанность о возврате обналиченной суммы.

    Растрата маткапитала грозит матери тюрьмой

    Жительнице Озерска Челябинской области грозит пять лет колонии. Женщина обвиняется в незаконном обналичивании материнского капитала. Аферу удалось провернуть через сделку купли-продажи жилья. Обвиняемая купила у знакомой половину дома (на средства материнского капитала), после чего расторгла сделку и тем самым обналичила необходимые средства.

    В городе Озерске Челябинской области прокуратура подготовила обвинительное заключение для передачи уголовного дела в суд. А обвиняемой стала женщина, незаконным образом потратившая материнский капитал. Как известно, в 2007 году вступили в силу Федеральный закон №256-ФЗ от 29.12.2006 “О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей” и “Правила подачи заявления о выдаче государственного сертификата на материнский (семейный) капитал” и выдачи государственного сертификата, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 30 декабря 2006 года №873.

    Согласно этим документам, женщинам после рождения второго ребенка (или последующих — если выплаты ранее не оформлялись) положена довольно значительная сумма, подлежащая ежегодной индексации. Если вначале она составляла чуть больше 300 тысяч рублей, то в 2013 году уже была установлена на уровне 408 тысяч.

    Читайте также:  Как избежать уголовной ответственности за неуплату налогов

    При этом государство позаботилось о том, чтобы средства, выделенные на стимулирование рождаемости и облегчение материнства, использовались строго по назначению. Так, выплаты по материнскому капиталу разрешено тратить всего лишь на три цели — покупку жилья или его реконструкцию, образование ребенка и повышение накопительной части будущей пенсии матери. Что и есть инвестиции в будущее в прямом смысле слова. Для противодействия злоупотреблениям указанные средства перечисляются со счетов Пенсионного фонда, исключительно в безналичной форме, на счета соответствующих организаций.

    Однако многие граждане с таким подходом не согласны. Они считают, что лучше знают, какие нужды являются для них первоочередными, а потому прилагают все усилия, чтобы “обойти” вышеуказанные нормы. Даже на официальных сайтах отделений Пенсионного фонда чуть ли не через раз повторяется одни и те же вопросы: “Можно ли на средства материнского капитала купить машину, построить дачу, сделать ремонт, получить материнский в виде наличных?”

    При этом в интернете на поисковый запрос: “Как обналичить материнский капитал?” выскакивает столько ссылок, что не хватит жизни их просмотреть. Конечно, на форумах можно прочесть на этот счет и здравые мысли. Вроде того, что связываться с такими предложениями очень рискованно — можно потерять все деньги.

    Впрочем, встречается немало и “честных” мошенников. В том смысле, что по отношению к клиентам свои обязательства они выполняют достаточно щепетильно. Берут, правда, за “серые” услуги определенный процент. А иногда такие посредники даже выходят сухими из воды — дескать, мы даже не ведали, что помогаем гражданам в чем-то противозаконном.

    Судя по всему, именно эта ситуация и имела место в Озерске. Еще в 2011 году женщина, получив право на причитающийся ей материнский капитал, уговорила хозяйку домовладения продать ей половину своей усадьбы. Деньги на покупку были взяты в кредит — а долг, как и полагается по закону, был погашен переводом средств из Пенсионного фонда. После чего сделка о покупке жилья была быстренько расторгнута, а 353 тысячи рублей превратились в заветную наличку.

    И такие деяния прямо подпадают под действие ст. 159.2 УК РФ :

    1. Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, —

    наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

    За предварительный сговор санкции увеличиваются до 300 тыс рублей штрафа — или лишения свободы до 4 лет, а также до 5 лет принудительных работ.

    Впрочем, жительнице Озерска инкриминируют еще более строгий п.3 данной статьи “те же действия, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере”. Увы, но сумма ущерба выше 250 тысяч (материнский же капитал — больше 400 тысяч) рублей именно таковым “крупным размером” и считается. А это уже грозит штрафом от 100 до 500 тысяч рублей, или лишением свободы до 5 лет.

    Заодно можно заметить, что за такие мошенничества, совершенные организованной группой или в особо крупном размере (выше миллиона рублей) можно сесть и на 10 лет. Хороший повод крепко задуматься тем махинаторам, которые помогают проворачивать темные делишки с обналичиванием материнского капитала.

    Конечно, дискуссии о том, чтобы разрешить выплаты материнского капитала в наличной форме, тем самым введя практически полную свободу на его применение, ведутся не только на форумах. Например, в марте с предложением такой меры, правда, только после 2016 года, выступил даже глава Пенсионного фонда РФ Антон Дроздов. А в Госдуме, например, до сих пор лежит законопроект, предусматривающий возможность покупки на средства материнского капитала автомобиля.

    Однако это пока только предложения. А реально государство принимает более строгие меры по недопущению махинаций со средствами, предназначенными для “капиталовложений” в будущее детей и их матерей. Например, планируется разрешить Пенсионному фонду работать только с вполне надежными кредитными организациями, которые не занимаются махинациями с “обналичкой”.

    Читайте самое актуальное в рубрике “Происшествия”

    Что грозит за обналичивание материнского капитала согласно закону

    Знать и понимать, что грозит за обналичивание материнского капитала, следует не только тем, кто собирается нарушать закон. Такая информация нужна каждому, кто в рамках государственной программы помощи получил возможность стать обладателем сертификата.

    Это позволит избежать ошибок неправомерного использования федеральной субсидии, не поддаться на уговоры мошенников и обезопасить себя от потери предоставленных средств.

    Чтобы получить реальную финансовую помощь, семье следует внимательно изучить законодательство в части порядка использования семейного капитала. В противном случае, неправомерные действия могут привести не только к административной, но и к уголовной ответственности.

    Стимул к нарушению законодательства

    Можно ли обналичить мат капитал? Обналичить мат капитал законно?

    Государство отводит вопросам разрешенного использования субсидии особое значение. При этом варианты, где можно применить полученные из бюджета деньги, не многочисленны.

    Родителям, по 256 ФЗ, позволено:

    • за счет полученных денег приобрести или построить новое жилье;
    • вложить средства в ремонт существующего жилого помещения;
    • израсходовать капитал на образование детей;
    • превратить его в пенсионные накопления мамы;
    • использовать для реабилитации или социальной адаптации ребенка – инвалида.

    Многие владельцы субсидии считают, что государство чрезмерно ограничивает их, лишая возможности самостоятельно решить, куда вложить средства так, чтобы деньги принесли реальную пользу семье.

    Основные аргументы против запретов:

    1. Сумма капитала недостаточно большая, чтобы ограничивать её использование. Если родители не имеют личных сбережений, купить на субсидию добротное жилье, практически нереально, даже в отдаленных регионах.
    2. Расходы на обучение и пенсию предполагают некую поддержку семьи в будущем. Тогда как она необходима в текущий момент, пока дети маленькие и требуют значительных расходов на свое содержание.
    3. Кроме жестко определенных сфер расходования, для субсидии разработана специальная схема получения, вносящая в процесс бюрократическую волокиту.

    Стремясь избежать возможности траты средств получателями не по назначению, деньги наличными семье не выдаются.

    • хранит причитающиеся бюджетные деньги у себя;
    • строго контролирует, куда намерены применить субсидию родители;
    • вправе одобрить или запретить выплату, если условия не соответствуют закону или вызывают подозрения на мошенничество.

    Ушлые граждане даже при существующих правовых ограничениях умудряются найти возможность обналичить семейный капитал. Для мошенников сумма почти в полмиллиона рублей является «лакомым куском».

    Незаконные операции с материнским капиталом

    Как показывает практика, на монетизацию материнского капитала идут не только мошенники, но и, на первый взгляд, вполне порядочные родители.

    Мотивация не всегда связана с необходимостью потратить деньги на иные, не упомянутые в законе, нужды. Часто держатели сертификата бывают обмануты третьими лицами. Последние получают основную выгоду от обналичивания средств, а семья с детьми остается без материальной поддержки.

    Не попасться на удочку мошенников позволят примеры ситуаций, показывающие, как можно обналичить семейный капитал.

    Анализ мошеннических действий, связанных с обналичиванием семейного капитала, показывает, что все они основаны на направлениях разрешенного использования средств субсидии.

    Основные схемы обналичивания материнского капитала относятся к:

    • покупкам объектов недвижимости;
    • тратам на обучение детей;
    • расходам на реабилитацию ребенка.

    Практически любая из распространенных схем мошенничества учитывает необходимость соблюдения процедуры получения субсидии.

    Это связано с тем, что изъять деньги из Пенсионного фонда невозможно. Специалисты проверяют основание назначения выплаты и согласовывают необходимые документы.

    Моно ли обналичить мат капитал не нарушая закон?

    1. Владелец сертификата и тот, кому из ПФР будут переводиться деньги, заключают договор.
    2. Подготавливается комплект необходимых документов и предъявляется в ПФР.
    3. После проверки специалисты фонда переводят средства на расчетный счет, указанный в документах.
    4. Получатель снимает со своего счета наличные и передает их семье, забирая некоторый процент.

    Преступление происходит на этапе поиска объекта, на который можно потратить средства семейного капитала по закону. При этом условия договора на бумаге и в реальности не совпадают.

    Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки

    Наибольшее количество «серых» схем разработано при направлении средств на покупку или строительство жилья. Это обусловлено тем, что данный вариант использования субсидии применяется владельцами сертификатов более чем в 90% случаев. Спровоцировать семью на участие в обмане могут:

    • близкие родственники;
    • риелторы;
    • банковские работники;
    • сотрудники пенсионного фонда;
    • страховщики;
    • частные продавцы недвижимости и т.д.

    Кроме того, нередко организатором преступления являются сами родители – владельцы сертификата.

    Способы обмана государства при сделках с жильем:

    1. Разница в цене недвижимости по договору и по факту.
    2. Мнимая покупка жилья.
    3. Ипотечные махинации.

    Указав в договоре купли-продажи стоимость недвижимости равную сумме выделенного семейного капитала, мошенники покупают объект гораздо дешевле. Проживать в таком помещении невозможно, ведь по бросовой цене хороший дом никто не продаст.

    • семья получает на руки часть субсидии;
    • часть средств приходится отдать продавцу дома;
    • кроме реальной стоимости объекта оплачивается процент за участие в мошенничестве продавцу или риелтору, подготовившему сделку;
    • у семьи в собственности появляется никому не нужное ветхое жилище, которое невозможно ни использовать, ни продать повторно, зато имущественный налог будет начисляться за него регулярно.

    При такой схеме владелец сертификата рискует остаться совсем без денег, если соучастник – продавец решит забрать себе всю сумму целиком.

    Нередко организатором преступления являются сами родители – владельцы сертификата

    Закон при этом будет на стороне последнего. В случае претензий продавец даже сможет отстоять свое решение в суде, ведь у него имеется договор, в котором указана сумма реализации дома.

    Менее популярный, но используемый способ – махинация, проводимая риелторами. Наладив процесс, агенты по недвижимости могут уговорить семью на заключение мнимого договора купли-продажи. Обычно в ловушку попадают неблагополучные родители. Варианты, которые могут им предложить, различные:

    • обналичивание всей суммы субсидии путем фиктивной покупки дома, при которой собственности в отношении него у семьи не возникнет;
    • обналичивание части суммы, путем приобретения объекта низкого качества;
    • получение наличных, вложенных в долевое строительство или жилищный кооператив и т.д.

    Любой способ будет сопряжен с необходимостью уплаты процента за организацию незаконной сделки. Риелторы не стесняются и могут попросить за работу до 50% от суммы.

    Печальный финал таких схем состоит в переходе всей суммы субсидии к риелтору и его сообщникам. Семья остается без ничего и пожаловаться на преступника не может, так как сама попадет под уголовную статью за сговор с мошенником.

    Наиболее распространенные махинации связаны с приобретением недвижимости, владельцем которой является близкий родственник или хороший знакомый. Аргументы «за» и «против»:

    1. В такой сделке у семьи меньше шансов быть обманутыми.
    2. Выдача субсидии на недвижимость сопряжена с обязанностью оформить покупку в собственность каждого из членов семьи, найти родственника или знакомого готового рискнуть своим имуществом не просто.
    3. Продавец может остаться без жилья, но не сможет опротестовать мошенничество в суде.
    4. Бывший владелец не сможет полноценно распоряжаться недвижимостью, так как собственниками долей станут несовершеннолетние дети и любая операция потребует одобрения органов опеки.
    5. Если не произвести необходимого оформления недвижимости, сделку аннулируют, а соучастников привлекут к ответственности.

    Находятся такие оригиналы, которые умудряются свести риски к минимуму. Правоохранительными органами зафиксированы схемы обналичивания материнского капитала, при которых владелец сертификата покупал свое собственное жилье, ранее подарив его родственнику.

    Наиболее опасной и затратной схемой может оказаться псевдопокупка жилья при помощи ипотечного кредита. Чаще всего махинацию организуют лица, связанные с банковской деятельностью и риелторы, имеющие договоренности в кредитных учреждениях.

    Организатор подбирает мнимого покупателя, владеющего объектом недвижимости на правах собственности, и оформляет на владельца сертификата ипотечный кредит.

    Тщательно подготовленные документы отправляются в пенсионный фонд, где они проходят проверку. ПФР перечисляет деньги, которые мошенники обналичивают. Сумма передается семье, за вычетом оплаты организатору и его команде.

    1. Большое количество участников схемы предполагает высокую стоимость оплаты их услуг.
    2. Если махинация имеет успех, семье придется отдельно потратиться на оплату процентов по кредиту.
    3. Если банком установлены ограничения на досрочную оплату ипотеки, есть риск применения к заемщику штрафных санкций.

    Мошенники могут присвоить сумму субсидии целиком, тогда семья останется без жилья, без денег и с долгом по ипотеке, который придется выплачивать несколько лет. Несмотря на большие риски с каждым годом рост ипотечных махинаций увеличивается.

    Читайте также:  Чем отличается солидарная ответственность от субсидиарной

    Незаконные операции с материнским капиталом — сговор с поставщиками услуг

    Доказать подобный сговор очень сложно

    Принципы получения денег из средств семейного капитала, путем направления его на обучение или реабилитацию одинаковые. Схема состоит в сговоре между родителями и теми, кто выступает исполнителем услуг. При этом:

    • документация оформляется так, как того требует закон;
    • услуги не оказываются вовсе или это происходит не полностью;
    • участники сговора делят между собой полученные наличные согласно договоренностям.

    Поскольку деньги ПФР направляет непосредственно лицу, которое оказывает образовательную или реабилитационную услугу, оно имеет возможность присвоить себе всю сумму целиком и скрыться. Доказать подобный сговор очень сложно.

    До правоохранительных органов информация о мошенничестве доходит, как правило, только в том случае, когда одна из сторон нарушает договоренности. Большое количество вариантов обмана государства было предотвращено с введением запрета 54 ФЗ на работу с капиталом микрофинансовых организаций в 2015 году.

    Что грозит за обналичивание материнского капитала? Виды наказания за мошенничество

    Каким образом будет наказан участник обналичивания семейного капитала, зависит от нескольких факторов. К ним относятся:

    • статья, по которой квалифицируется преступление;
    • сумма ущерба, причиненного неправомерными действиями;
    • доказанность проведения махинации в одиночку или в сговоре, в составе группы лиц;
    • наличие или отсутствие умысла на нарушение законодательства.

    Судебная практика показывает, что преступления владельца сертификата при получении субсидии квалифицируются, как «мошенничество» и наказание назначается, согласно пункту 2, 152 статьи УК РФ.

    Согласно правовым нормам хищение государственных средств, в виде субсидий, пособий и иных выплат, карается штрафом, обязательными, принудительными и исправительными работами, а также лишением свободы.

    Важным критерием для принятия решения судьей будет являться наличие умысла на совершение преступления. Если он доказан – обвиняемому гарантировано лишение свободы. В остальных случаях может быть назначен штраф или обязательные работы. Средняя сумма штрафа по данной статье составляет 120 000 рублей, а средний срок принудительных работ – 5 лет.

    Отягчающим обстоятельством являются:

    • факт использования обвиняемым в мошенничестве служебного положения;
    • организация преступной группы по обналичиванию сертификатов;
    • особо крупный размер причиненного вреда.

    В последнем случае участникам преступной схемы грозит лишение свободы. Максимальный срок по данным основаниям может доходить до 10 лет, а сумма штрафа до 1 миллиона.

    Кроме того, украденная у государства сумма возвращается в ПФР, согласно 104.1 УК РФ. Право получения преступник теряет. Если владелец сертификата лишен субсидии, право на неё остается у других членов семьи, если они не участвовали в мошенничестве. Особенно это касается несовершеннолетних детей.

    Важно отметить, что вину третьих лиц в мошенничестве крайне сложно доказать. Риелторы часто избегают ответственности даже, несмотря на то, что именно они являлись организаторами сговора.

    Для защиты себя в суде у них имеются документы и возможность заявить, что они сами стали объектами мошенничества. Ответственность за использование средств субсидии ложится именно на владельца сертификата, который не имеет права не знать нормы 256 закона.

    Анализ судебной практики показывает, что по подавляющему большинству дел, связанным с обналичиванием семейного капитала, судьи назначают осужденным сроки лишения или ограничения свободы. Штрафные санкции или работы на пользу общества применяются лишь в 10% случаев.

    За какие действия также могут привлечь к ответственности

    Судебные разбирательства грозят не только за обналичивание субсидии. К ответственности привлекут тех, кто:

    • незаконным путем получает право на субсидию;
    • подделку документов;
    • дачу взяток должностным лицам для получения решений о предоставлении выплаты.

    Известны случаи раскрытия преступных схем, в которых принимали участие исполнительные лица. Они выписывали сертификаты женщинам, не имеющим детей, а в дальнейшем обналичивали капитал.

    Поскольку за бюджетные деньги необходимо отчитываться, много ситуаций связано с подделкой чеков на материалы и проведение работ, когда субсидия направлялась на строительство индивидуального жилья или его ремонт.

    За время, прошедшее со старта программы поддержки в 2007 году, правоохранительные органы собрали сведения обо всех способах обналичивания субсидии. Мошенничество выявляется специалистами ПФР и работниками прокуратуры при:

    • отсутствии оформления долей в купленной на материнский капитал недвижимости;
    • подозрениях относительно предоставленных в ПФР документов (ложные сведения, подделка и т.д.);
    • обнаружении фактов несоответствия договору качества недвижимости/выполнения услуг или их реальной стоимости;
    • наличии информации о мнимости сделок с участием материнского капитала, поступившей от самих владельцев сертификатов, их знакомых и соседей.

    Любые подозрения в мошеннических действиях со средствами субсидии приводят к тому, что ПФР инициирует прокурорскую проверку.

    По её результатам, если обман доказан, сделка аннулируется, деньги возвращаются на счета ПФР, а участникам предъявляются обвинения. Что будет грозить им за обналичивание материнского капитала впоследствии, зависит только от решения суда.

    Как мошенники «разводят» на материнский капитал:

    Что грозит за обналичивание материнского капитала?

    Программа маткапитала действует в России с 2007 года. Целью ее является стимулирование рождаемости и поддержка семейств, воспитывающих малолетних. Однако за десятилетнюю практику накопилось множество примеров незаконной деятельности по обналичиванию сертификата.

    Законодательство

    Право на маткапитал записано в 3-й статье закона № 256-ФЗ от 29.12.06. На бюджетные средства могут претендовать лица, родившие или усыновившие второго по счету ребенка (с 01.01.07):

    Внимание: в исключительных случаях сертификат выдается самому ребенку, который дал маме или папе право на его получения (после совершеннолетия). Таковое происходит, если основной претендент не успел оформить сертификат или потратить деньги по причине:

    В 7-й статье указанного выше закона расписаны цели, на которые можно потратить средства. Они строго определены и контролируются правоохранительными органами. Целей несколько:

    • улучшение условия проживания семейства;
    • оплата образовательных услуг для любого ребенка;
    • приобретение средств реабилитации для детей-инвалидов (очередность не имеет значения);
    • формирование накопительной пенсии для мамы.

    Подсказка: с 01.01.18 деньги разрешено получать наличными ежемесячно в установленном объеме. Порядок выплаты описан в законе № 418-ФЗ от 28.12.17.

    Мошенничество с материнским капиталом — это уголовно наказуемое деяние. Причем к ответственности привлекаются все участники махинаций с бюджетными деньгами.

    В судебной практике накопилось немало примеров обналичивания и иного незаконного использования средств по материнскому сертификату. Большая часть из них связана с прямыми махинациями, то есть подлогом документов. Реже встречается нецелевое использование материнского капитала. Таковое деяние не всегда характеризуется злым умыслом. К сожалению, ошибки граждан не освобождаю от ответственности в рамках Уголовного кодекса (УК ) РФ.

    Скачать для просмотра и печати:

    Особые нюансы закона

    Внимание: в 2020 году размер маткапитала составляет 466 600,0 руб. Мошенничество с такой суммой попадает в разряд крупного ущерба, нанесенного государству. Последнее обстоятельство также может усугубить вину.

    Ответственность

    Траты казенных средств контролируются очень строго. Маткапитал можно вложить только по правилам, описанным в законе № 256. В его тексте все регламентировано. Опираясь на статьи нормативного акта можно выделить то, чего делать нельзя:

    Любое нарушение законодательства влечет за собой ответственность. Причем при разборе дела выясняются следующие факты:

    • участники противоправного деяния (сам владелец сертификата, должностные лица, собственники фирм, занимающихся обналичкой);
    • степень виновности каждого;
    • состав преступления (мошенничество, изготовление подложного документа, вовлечение в махинации с недвижимостью и казенными средствами и иное).

    Для сведения: документы, поданные вместе с распоряжением о направлении средств маткапитала, проходят проверку в ПФР . Однако успешность таковой не защищает преступников от дополнительного рассмотрения документации, к примеру, работниками прокуратуры.

    Что грозит за махинации с госпомощью

    В 10-й главе УК приведены правила назначения наказания за уголовное правонарушение. Таковые назначаются по совокупности вины с учетом всех обстоятельств дела. Следовательно, конкретное наказание будет зависеть от того, как квалифицирует деяние суд:

    1. По статье 159 УК за мошенничество в крупном размере гражданину грозит:
      1. штраф до пятисот тысяч рублей;
      2. принудительные работы до пяти лет;
      3. лишение свободы до шести лет со штрафом до 80 тыс. руб.
    2. Та же статья может применяться к должностным лицам — пособникам мошенников. Кроме того, госслужащие будут отвечать по факту неисполнения обязанностей или халатности (определяет суд).
    3. Если совершен подкуп чиновника, то гражданина накажет по совокупности вины. Меры воздействия за взятку описаны в 291-й статье УК :
      1. штраф до пятисот тысяч рублей;
      2. принудительные или исправительные работы разного размера;
      3. лишение свободы до двух лет.

    Для сведения: мошенникам, вовлекающим граждан в преступную деятельность, грозит срок до 10 лет лишения свободы. Также для таковых предусмотрен штраф в размере 1 млн. руб. Скачать для просмотра и печати:

    Преступные схемы обналичивания госпомощи

    Судебная практика за последнее десятилетие накопила материалы о нескольких распространенных способах обмана государства. Сведения о них приведены в таблице:

    НаименованиеСпособ воплощения
    Махинации с ипотечным займомДействия преступной группы состоят в следующем:

    1. Владелице сертификата предлагается оформить фиктивный ипотечный договор.
    2. После этого фальсифицируется договор купли-продажи на несуществующее жилье.
    3. Все документы передаются в ПФР .
    4. По окончании проверки, средства переводятся риелтору (продавцу).
    5. На руки женщина получает в лучшем случае половину суммы. А ответственности понесет за все переведенные из бюджета деньги.
    Фиктивное приобретение жилья у родственниковЗаконом запрещены только мнимые сделки с близкими лицами. Они определяются по таким признакам:

    • сторонами контракта на жилье являются супруги (это запрещено);
    • продавец не выписался из реализованной квартиры;
    • в госреестре собственником значится то же лицо, которое ранее владело квартирой.

    Подсказка: жилье, приобретенное за маткапитал, должно быть оформлено в собственность всех членов семейства владельца сертификата.

    Завышение стоимостиВ таковой состав включают различные сделки, не улучшающие условий проживания семейства. К ним относятся договоры на приобретение:

    • ветхого жилья;
    • квартир в аварийном фонде;
    • разрушенных зданий;
    • несуществующего жилья.

    Для сведения: в редких случаях закон обманывают более изощренными способами. К примеру, составляют фиктивный договор о получении образовательных услуг со знакомыми владельцами частных лицеев или курсов.

    В судебной практике встречались и иные способы завладения деньгами обманным путем. Так, некоторые граждане занимаются усыновлением детей с целью обогащения. Сами воспитанием малолетних не занимаются, только тратят госпособия. Таковое выявляется и наказывается по всей строгости. Бывали случаи предоставления липовых свидетельств о рождении детей. Такие факты теперь легко выявляются еще на этапе оформления маткапитала.

    Можно ли законно купить жилье у родственников

    Закон не запрещает вкладывать маткапитал в приобретение квартир у близких, если таковыми не являются супруги. Следовательно, сделку признают правомерной, а не мошеннической. Однако оформить ее следует по всем правилам. В данном случае важным моментом является переоформление права собственности.

    Например, многодетная женщина живет вместе со своей матерью — владелицей квартиры. Они решили получить маткапитал наличными. Для этого производится оформление договора купли-продажи квартиры. Средства переводятся на счет матери. Далее, необходимо сделать следующее:

    • выписать бывшую собственницу из жилья;
    • оформить собственность на дочь продавщицы с детьми.

    Если все сделать правильно, то правоохранительные органы не найдут признаков мошенничества в подобной «обналичке». Однако сама схема связана с тем, что бабушка малолетних останется без жилья. Ей придется искать иное место прописки, хотя фактически жить она сможет вместе с семьей.

    Внимание: квартиры и дома, в которых вложены казенные деньги, перепродавать можно только с разрешения органа опеки и попечительства. Обращение в таковой может спровоцировать очередную проверку законности использования сертификата.

    Как не попасть в лапы мошенников

    Лучший способ для мамы не подвергнуться уголовному преследованию за неправомерное использование госпомощи — это не нарушать правил. Нежелательно откликаться на заманчивые предложения по обналичиванию сертификата:

    • от фирм-однодневок;
    • от риэлторов;
    • от «опытных родственников», имеющих знакомых в банке.

    Для раздумий: 70% граждан, осужденных за махинации с сертификатом, подверглись лишению свободы. Только 10% незадачливых мошенников отделались штрафом.

    Как законно обналичить госпомощь

    Требования нормативных актов строги. Нарушителей ждет серьезное наказание. Придется отправиться в тюрьму, оставив детей на попечении близких или совсем незнакомых людей. Но и такая угроза порой не останавливает любящих матерей. Ведь обеспечить своих малышей достойно не все способны, а документ о праве на полмиллиона рублей манит большими перспективами.

    Власти прекрасно понимают проблемы современных родителей. Поэтому по инициативе Президента РФ с 01.01.18 малоимущим семействам дано право обналичивать маткапитал вполне законно. Правила описаны в статьях закона № 418-ФЗ от 28.12.17. Они таковы:

    • претендовать на ежемесячное получение денег может семейство:
      • в котором появился второй новорожденный (усыновленный) с 01.01.18;
      • оформившее маткапитал по установленным правилам;
      • имеющее доход, не превышающий 1,5 показателя прожиточного минимума (ПМ ) на человека, установленного для региона проживания;
    • размер пособия равен одному ПМ для несовершеннолетних в регионе регистрации;
    • госпомощь назначается только на детей, имеющих российское гражданство.

    Подсказка: в случае гибели мамы (папы) на пособие может претендовать опекун малолетнего. Таковое право признается, если родители:

    • умерли;
    • признаны безвестно отсутствующими или умершими;
    • лишены родительских прав.

    Ссылка на основную публикацию