При необходимости юридические лица и ИП на ряду с расчетным счетом могут открывать и валютные счета. Валютный счет нужен, если по контракту расчеты с контрагентом производятся в валюте, отличной от рублей.
Валютный счет для юридических лиц: как открыть и пользоваться + список банков
В статье рассмотрим, как правильно работать с валютным счетом юридического лица и ИП. Разберемся, как открыть счет в банке и какие документы для этого нужны. А также узнаем, сколько счетов может быть у одной компании и как платить налоги по валютному счету на УСН.
- Зачем юридическому лицу нужен валютный счет
- Как ООО открыть валютный счет
- Зачем банк открывает транзитный счет
- Где открыть валютный счет для ООО: сравнение тарифов банков
- Валютный контроль операций
- Оплата УСН с валютных операций
Алгоритм открытия валютного счета
Валютный счет для юридических лиц открывается после ряда определенных действий. Этот алгоритм прост, но его необходимо знать для понимания порядка действий.
ИП может открыть валютный счет так же.
Банки — коммерческие предприятия. У каждого из них будут фигурировать свои условия, на которых они работают, открывают счета и проводят операции: разная стоимость ведения счета, процент за перевод средств, валютный контроль, программное обеспечение, служба поддержки и пр.
Все эти моменты следует учесть при выборе учреждения. Конечно, проще всего обратиться в ваш основной банк, где уже есть расчетный счет, чтобы упростить работу.
Основные документы, которые потребуются для открытия валютного счета для юридических лиц:
Этот список не исчерпывающий, каждый банк составляет его на свое усмотрение. Но вышеперечисленные документы будут там обязательно. Обязательно следует уточнить перечень требуемых документов конкретно в вашем банке.
После представления пакета документов следует убедиться в одобрении сотрудниками банковского учреждения согласия на открытие счета.
Далее необходимо детально ознакомиться со всеми пунктами и условиями договора во избежание неожиданностей и дальнейших разногласий. Если все в порядке, то договор подписывается всеми сторонами и организации открывается валютный счет.
Порядок открытия валютного счета для юридических лиц и ИП
При выборе банка для открытия валютного счета обратите внимание, он должен иметь соответствующую лицензию.
Процедура открытия валютного счета юридическим лицом или ИП:
- Сравните тарифы и условия в банках и выберите, где будете открывать счет.
- Выберите оптимальный тариф.
- Подайте заявку в банк на открытие счета.
- Дождитесь звонка менеджера с получите пакет документов для открытия счета.
- Соберите документы и предоставьте их менеджеру при встрече или в представительстве банка.
- Подпишите договор на обслуживание.
- Получите реквизиты счета и начните им пользоваться.
Валютный контроль
Валютный контроль — это проверка документов на переводы денег через границу, при этом неважно, в какой валюте проходит платеж. Даже если вам платят из Казахстана в рублях, то нужно предоставить документы в банк для прохождения валютного контроля, но только если контракт стоит на учете. Еще под валютный контроль подпадают платежи, если расчет идет между резидентом и нерезидентом, даже если расчет внутри страны и в рублях.
Валютный контроль — это требования валютного законодательства. Государство поручило банкам следить за валютными платежами: банки проверяют документы на каждую сделку, передают информацию о нарушениях в Центробанк, а он — в налоговую.
Какие документы запросит банк для прохождения валютного контроля, зависит от вида договора с иностранным контрагентом. Основных документов три: контракт, инвойс или оферта. Подробно о прохождении валютного контроля мы писали в отдельной статье.
Валютный расчетный счет: как открыть и какие условия
Рассказываем о расчетных счетах, их открытии, правилах использования, списке документов для юридических лиц и ИП.
Для чего нужен валютный расчетный счет?
Валютный расчетный счет — это вид банковского счета, который позволяет частным, юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям совершать сделки с иностранными партнерами при помощи иностранных валютных знаков. За операции и хранение валюты других стран не взимаются дополнительные комиссии.
Каждый резидент нашей страны может открывать расчетные счета в любом количестве благодаря ст. 14 ФЗ «О валютном регулировании и контроле». Если у вас уже есть счет в рублях, то большинство банков предоставят услуги ведения валютного счета бесплатно.
Какие операции можно совершать на валютном счете?
Валютный счет дает возможность:
- производить выплату заработной платы;
- получать перечисление процентов по вкладам и дивидендам;
- совершать переводы, которые связаны с импортом и экспортом;
- оплачивать товары в иностранных магазинах;
- делать вложения в капитал зарубежных компаний;
- приобретать ценные бумаги зарубежных организаций;
- покупать коммерческую недвижимость;
- оплачивать операции по экспортно-импортным договорам.
Как открыть валютный расчетный счет для юридических лиц и ИП
Быстрее всего открыть валютный счет в том банке, где уже существует рублевый вариант. Тогда вам не понадобится ехать в само отделение банка и собирать пакет документов. Необходимо лишь заполнить заявку в онлайн-режиме, и счет будет открыт в течение дня.
Сегодня банки сильно упростили открытие валютного расчетного счета для юридических лиц и ИП благодаря онлайн-услугам. Для открытия счета в новом банке нужно:
- Посетить отделение банка или заполнить онлайн-заявку.
- Через некоторое время вам поступит звонок от оператора, который уточнит все детали и поможет с выбором тарифа.
- Предоставить в отделение банка копии всех необходимых документов или загрузить их на сайт.
- Получить номер зарезервированного счета на электронную почту.
- Посетить отделение банка для подписания договора.
Заранее подготовьте пакет документов:
- документация о регистрации организации или ИП;
- устав организации. Только для юрлиц, не требуется для ИП;
- копия протокола собрания учредителей о назначении единого исполнительного органа. Только для юрлиц, не требуется для ИП;
- паспорта всех учредителей и исполнителя.
В каких банках можно открыть счет и на каких условиях
Фактически все банки предоставляют услуги по открытию валютного расчетного счета. Вы можете выбрать любой из них, предварительно узнав все условия у представителя банка в отделении или на официальном сайте. Мы подготовили выгодные предложения популярных банков со всеми тарифами и ограничениями.
Точка
Банк стал востребован в последнее время по таким причинам:
- он имеет бесплатное дистанционное обслуживание счетов;
- в личном кабинете можно вести сразу несколько расчетных счетов;
- для ИП есть бесплатные тарифы;
- кешбэк до 2% с оплаты налогов;
- резервирование счета происходит сразу же после подачи заявки.
В Точке можно делать переводы от 25 до 30 долларов или евро, а валютный контроль составляет от 0,12 до 0,15%.
Модульбанк
Условия и преимущества:
- открыть расчетный счет для ИП можно на основании лишь одного документа — паспорта;
- оперативное онлайн-обслуживание счетов;
- на некоторых тарифах присутствуют бесплатные операции;
- полная поддержка и консультирование при работе с расчетным счетом;
- получение валюты от 300 до 3000 рублей в зависимости от суммы, отправка валюты — бесплатно внутри банка в другие банки – 30 долларов или евро.
Тинькофф
Условия и преимущества:
- операционный день является самым долгим по сравнению с другими банками. Комиссия за ранние или поздние переводы не взимается;
- бесплатное обслуживание расчетных счетов;
- мобильный банк Тинькофф признан самым удобным в использовании на территории РФ;
- разнообразие услуг: от онлайн-касс до быстрых кредитов;
- плата за валютный перевод в другие банки — 0,2%, минимум 49 долларов или евро по тарифному плану «Простой», по остальным тарифным планам дешевле;
- валютный контроль 0,2%, минимум 490 рублей — по тарифу «Простой».
Сбербанк
В Сбербанке можно совершать крупные переводы от 500 000 долларов или евро. Из плюсов открытия расчетного счета в Сбербанке выделим:
- операционный день в режиме онлайн с 6:00 до 23:00;
- поддержка оказывается круглосуточно;
- широкий выбор тарифных планов;
- большое число клиентов может переводить средства между счетами фактически мгновенно;
- валютный контроль составляет 1%.
Перед выбором банка для открытия расчетного счета для ООО или ИП решите, какие будут суммы переводов. Это важный момент, потому что в некоторых банках даже на самых дорогих тарифах нельзя переводить крупные суммы.
С МТС Банком вы получаете
Бесплатное открытие и обслуживание валютного счета
Выгодный курс обмена валюты – 20 копеек для долларов США и евро
Одна из самых низких комиссий за валютный контроль – всего от 0,1%
0,15% комиссия за переводы валюты в другие банки
Сопровождение и консультации на каждом этапе проведения сделок
Финансирование под контракт
Страхование бизнеса от колебаний валютных рисков
Прозрачные условия – вы заранее знаете, сколько и за что вы платите
Какими нормативными актами регулируются правила открытия и ведения валютных счетов
Часто при проведении экспортных и импортных сделок хозяйствующие субъекты осуществляют со своими иностранными партнерами расчеты в валюте.
Как вести бухгалтерский учет операций с иностранной валютой, читайте в материале справочно-правовой системы «КонсультантПлюс». Для просмотра получите бесплатный пробный доступ.
В такой ситуации встает вопрос об открытии, например, долларового счета, счета в евро или иной валюте. Для этого достаточно обратиться в уполномоченный банк и подать заявку на открытие текущего счета в инвалюте. Одновременно банк откроет транзитный валютный счет.
Все действия, которые будет производить компания по своим счетам, будут находиться на строгом контроле и отслеживаться работниками банковского учреждения. В случае подозрения на нелегальность производимых действий сведения будут моментально переданы в контролирующие органы.
Все операции, связанные с валютой Российской Федерации и иностранной валютой, регулируются нормами закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ. Он разъясняет основные термины, используемые в сфере валютного регулирования; определяет виды операций, которые разрешено проводить между различными категориями субъектов (резидентами и нерезидентами); устанавливает права и обязанности указанных субъектов, а также органов и агентов валютного контроля.
Остановимся подробно на понятии валютных счетов — текущего и транзитного.
Выгода очеВЭДна!
Открытие счета — 0 ₽
Доступная валюта: евро, доллар США, китайский юань
Фиксированная цена за валютные переводы
Вне зависимости от суммы — 20 $/€
Валютный контроль — 0,1% от суммы перевода
Самое низкое пороговое значение: минимум 300 ₽, максимум 15 000 ₽
Все комиссии банка уже включают НДС
В отличие от большинства других банков, где НДС списывается отдельно
Льготы на конверсионные операции
До 5 копеек без подтверждения квартальных объемов.
Покупайте валюту на любую сумму по низкой комиссии:
— 0,25% от суммы в рублях за операцию на сумму до 4 млн в рублевом эквиваленте;
— 0,13% от суммы в рублях за операцию на сумму от 4 до 8 млн в рублевом эквиваленте;
— 0,07% от суммы в рублях при покупке (продаже) валюты от 8 млн в рублевом эквиваленте.
Расчётный счёт для юридических лиц
Открытие и ведение расчётного счёта возможно без визита в банк, а спектр услуг подойдет как начинающим, так и уже действующим бизнесменам. Поэтому каждый пятый российский предприниматель доверяет нам финансовое сопровождение своего бизнеса.
От этих условий невозможно отказаться
Нет лишних платежей
Нет оборотов — не платите за обслуживание
Крутой мобильный банк
Ваш персональный менеджер будет всегда на связи
по счёту «Налоговая копилка»
Бесплатное подключение и аренда терминалов, работа с основными платёжными системами, зачисление денег на счёт на следующий рабочий день
Кто может открыть расчётный счёт в Альфа-Банке
Мы предусмотрели широкую линейку тарифов, учитывающую масштабы и специфику разных сфер бизнеса с годовым оборотом до 350 млн руб. Если выручка вашей компании больше, то вам подойдут тарифы для предприятий среднего и крупного бизнеса.
Условия сотрудничества для индивидуальных предпринимателей и ООО
Владелец компании малого бизнеса или ИП может подобрать для себя тарифное предложение, условия которого будут максимально удобными.
Тарифы на расчётное обслуживание для юридических лиц
Стоимость обслуживания в месяц
Переводы на счета юрлиц и ИП
Переводы на счета физлиц
Переводы со счёта ИП на личный счёт
Самый простой тариф
1% от поступлений
до 750 000 ₽, 2% — до 2 млн ₽, 3% — свыше 2 млн ₽
Оптимальный тариф для начинающего бизнеса
далее 79 ₽ за перевод
Для тех, кто проводит много платежей
далее 29 ₽ за перевод
Тариф с бесплатным обслуживанием счёта
далее 99 ₽ за перевод
Для работы с зарубежными компаниями
далее 29 ₽ за перевод
Для компаний с высокой финансовой активностью
Тариф для бизнеса в Московской области
0 ₽ при покупках по карте от 200 000 ₽
далее 49 ₽ за перевод
Бонусы для клиентов
После открытия счёта вас ждут подарки от наших партнёров на сумму свыше 300 000 ₽
9400 ₽ в подарок
на размещение вакансии «Премиум» в топе поиска с максимальным количеством откликов
на год использования конструктора документов doczilla
5000 ₽ в подарок
на Рекламную подписку от Яндекс.Бизнеса и сопровождение эксперта
+ 1 год бесплатного хостинга и обслуживания
3 месяца в подарок
пользуйтесь онлайн-бухгалтерией для малого бизнеса
6000 ₽ в подарок
на привлечение клиентов + бесплатная помощь в настройке таргетированной рекламы
2000 SMS в подарок
с любым количеством символов и таргетами по базе МегаФона
на безлимитный мобильный интернет для бизнеса
3 месяца в подарок
пользуйтесь аналитикой с услугой Виртуальная АТС
3 000 ₽ в подарок
на поездки + бесплатные заказы с сервисом «Доставка» при пополнении счёта от 10 000 ₽
на разовое тендерное сопровождение «под ключ» в электронных торгах
на продажу первых 100 товаров + бесплатная регистрация магазина
Если вы занимаетесь коммерческой деятельностью и владеете собственным бизнесом, скорее всего, вам требуется банк, где можно выгодно открыть счёт для юридического лица.
На сегодняшний день каждый 5-й предприниматель в России для расчётно-кассового обслуживания выбирает Альфа-Банк. И на это есть целый ряд серьезных причин: надежная репутация и 28-летний успешный опыт на отечественном рынке банковских услуг, полный спектр финансовых услуг для юрлиц и выгодные тарифы, а также активное внедрение современных сервисов и технологий.
Почему юридическому лицу нужен расчётный счёт в Альфа-Банке
1. Бесплатные услуги в мобильном и интернет-банке:
открытие и ведение расчётного счёта;
подключение эквайринга и аренда терминалов;
переводы бизнес-клиентам банка и платежи в бюджет;
переводы на свой счёт в банке до 100 000 рублей в месяц;
выпуск карты Alfa-Cash для работы с наличными.
2. Доход на остаток средств на счёте.
4. Быстрая процедура оформления.
Вы сможете удобно снимать и вносить наличные на счёт, обменивать валюту, резервировать денежные средства для сделок, а также ряд совершать ряд других необходимых действий в интересах своей компании. Все банковские операции проводятся в соответствии с действующим законодательством.
Обязательная продажа части валютной выручки: действует ли сейчас эта норма закона?
До 2007 года все физические и юридические лица, являющиеся резидентами РФ, обязаны были продавать (то есть переводить в рубли по действующему курсу) 25—75 % средств, поступающих на их счета в виде валюты. Не так давно депутаты повторно внесли в Государственную думу законопроект, возвращающий данную меру для ИП, коммерческих компаний и предприятий.
После череды споров и рассмотрений проект закона отклонили. Более того, Центробанк выступил с разъяснением, где прозвучало, что возвращение к обязательным продажам способно затормозить иностранные инвестиции в российскую промышленность и экономику. Кроме того, есть риск незапланированного роста инфляции, дестабилизации рынка.
Поэтому сегодня нормы обязательной реализации валютной выручки снижены до 0, то есть продавать средства с транзитного счёта не нужно, их можно сразу перевести на текущий.
Я даю свое согласие на использование электронной почты для обмена с Банком информацией в рамках предоставления Услуги по резервированию счета юридического лица или индивидуального предпринимателя (далее – счет) и принятия предварительного решения об открытии счета, в том числе на получение по электронной почте запросов Банка о предоставлении документов для резервирования счета, информационных сообщений о реквизитах зарезервированного счета и иной информации, связанной с открытием и резервированием счетов.
Особенности прохождения транзитного счёта
В инструкции, опубликованной Центробанком еще в 1992 году, а также в последующих дополнениях для юридических и физических лиц вводится обязанность зачисления любой выручки, полученной из-за рубежа, на транзитный счёт. Для этого требуется представить:
- справку о валютных операциях;
- заявление на перевод или продажу средств с транзитного счёта;
- обоснование поступившей суммы (договор или контракт, акт выполненных работ, инвойс и т. д.).
Обратите внимание! Если основанием перевода служит договор с указанной суммой более $ 50 000 (или эквивалентной ей), необходимо дополнительно оформить паспорт сделки с присвоением индивидуального номера и визированием банковской службы. Законом определен крайний срок оформления — не позднее 2 недель с момента поступления средств. Он также прилагается к вышеперечисленным документам.
После проверки бумаг банк либо проводит разблокировку средств для дальнейших операций, либо запрашивает дополнительную информацию (или окончательно блокирует средства в случае подозрений в законности операции). Важно, что каждый раз при зачислении средств банк получает определенное вознаграждение (комиссию) за осуществление функций валютного контроля.
Если проверка не выявила нарушений, клиент может реализовать валютную сумму или перевести её на текущий счёт.
Важно! Так как курсы валют постоянно меняются, на всех валютных счетах производится регулярная переоценка остатков в перерасчете на рубли. Курсовая разница, возникающая при проведении операций, зачисляется на счёт в виде дебетовых или кредитовых поручений (авизо).
Загрузка...