Доверительное управление активами: обзор лучших компаний

Брокеркредитсервис (БКС) – одна из старейших ИК России. Она обслужила своего первого клиента в далёком 1995 году. На сегодняшний день объём финансовых операций превысил 50 млрд долларов, за что компании был присвоен максимально высокий рейтинг надёжности.

Выбираем надёжного партнёра: рейтинг лучших инвестиционных компаний 2022 – 2022 года

*Обзор лучших по мнению редакции Zuzako.com. О критериях отбора. Данный материал носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Инвестиционная компания (ИК) – это организация, которая помогает приумножать капитал людям, доверившим ей свои деньги. Она работает в различных сферах бизнеса и находит клиентам наиболее выгодные варианты вложения средств. Прежде чем передавать одной из фирм свои сбережения, рекомендуем вам внимательно изучить рейтинг лучших инвестиционных компаний 2022 – 2022 года, который редакция Zuzako составила на основании отзывов инвесторов и мнений экспертов. В него включены крупнейшие зарубежные и российские ИК, отличающиеся надёжностью, доходностью и внимательным отношением к инвесторам.

Сбербанк

Инвесторы с активами на сумму свыше 1 млн. руб. могут воспользоваться услугой индивидуального управления от АО «Сбербанк Управление Активами». Далее представлены используемые компанией стратегии индивидуального доверительного управления:

1. Группа стратегий «Валютный доход — Премьер». Инструменты инвестирования: облигации российских и зарубежных эмитентов, номинированные в долларах и евро. Доходность за полгода 8,42% в рублях и 3,39% в долларах. Минимальная сумма инвестирования — от 10 тыс. долларов США. Вознаграждение управляющего: минимальное – 0,125% от стоимости активов, максимальное – 1% от стоимости активов и 10% от инвестиционного дохода в зависимости от конкретной стратегии и суммы инвестирования.
2. «Защита капитала». Инвестиционные облигации Сбербанка составляют 90% портфеля. Минимальная сумма от 3 млн. руб. (для клиентов Сбербанка – 1 млн. руб.) сроком на 3-5 лет. Доход за 6 мес. 0,53% в рублях. Вознаграждение управляющего от 2,5 до 4,5% от стоимости активов.
3. «Дивидендные акции» — российские акции с высокой дивидендной доходностью. Доход за последние полгода составил 4,26%. Минимальная сумма от 3 млн. руб. сроком более 1 года. Вознаграждение управляющего 1,5% от стоимости активов плюс 15% от инвестиционного дохода свыше 7% годовых.
4. «Купонный доход» — надежные государственные и корпоративные облигации. Доходность за последний год – 9,66%. Минимальная сумма инвестирования от 3 млн. руб. Вознаграждение управляющего — 1% от стоимости активов.
5. «Защита капитала» — структурный депозит, привязанный к динамике стоимости индекса американского потребительского сектора, американского сектора здравоохранения или стоимости серебра. Сбербанк гарантирует возврат активов вне зависимости полученного результата инвестирования.
6. «Международные акции» — вложения в акции иностранных эмитентов. За последний год убыток составил 3,66% в рублях и 8,58% в долларах. Минимальная сумма инвестирования от 3 млн. руб. Вознаграждение управляющего — 1,5% от стоимости активов и 15% от инвестиционного дохода.
7. «Активное управление» — акции российских эмитентов. За последний год доход составил 7,78%. Минимальная сумма инвестирования от 3 млн. руб. Вознаграждение управляющего — 1,5% от стоимости активов и 15% от инвестиционного дохода.
8. «Сбалансированный доход» — российские акции и облигации. С декабря 2014 года – доходность составила 69,81%. Минимальная сумма инвестирования от 3 млн. руб. Вознаграждение управляющего 2% от стоимости активов и 20% от дохода свыше 3% годовых.
9. «Российские акции» — акции надежных российских компаний. Доходность — 9,54% в год. Минимальная сумма инвестирования от 3 млн. руб. Вознаграждение управляющего 2% от стоимости активов и 20% от дохода свыше 3% годовых.
10. «Акции с малой капитализацией» — вложения в акции перспективных российских компаний. Доход с декабря 214 года (с момента запуска) – 90,54%, за последний год – убыток 0,32%. Минимальная сумма и вознаграждение такое же, как в предыдущей стратегии.

Доверительное управление предполагает наличие определенного уровня риска. Управляющая компания никогда не дает гарантии получения дохода. В некоторых случаях собственник может быть уверен в том, что он получит свои деньги назад, но в отношении прибыли такой уверенности быть не может.

Сбербанк не ограничивает своих клиентов в сроках инвестирования. Деньги можно забрать в любой момент. Управляющий лишь обозначает срок, на который рассчитана инвестиционная стратегия. Соблюдать его или нет – выбор собственника активов. Если инвестор захочет забрать свои деньги слишком быстро, он должен заплатить комиссию:

• в первые полгода – 2% от стоимости активов;
• год – 1%;
• 1,5 года – 0,5%.

По истечении 548 дней вывод активов будет бесплатным.

Инвесторы с небольшими суммами не могут воспользоваться услугой индивидуального доверительного управления. Но они могут вложить свои деньги в паевые инвестиционные фонды (ПИФы) Сбербанка. Их суть заключается в том, что из небольших вкладов формируется фонд, который находится в распоряжении доверительного управляющего. Инвесторы могут покупать и продавать свои доли (паи) как ценные бумаги. ПИФы Сбербанка представлены в таблице ниже.

С начала текущего года лидерами по доходности стали инвестиции в природные ресурсы и биотехнологии. Самую низкую доходность показал фонд облигаций «Илья Муромец». Вложения в потребительский сектор, перспективные облигации (подробнее о «Фонде перспективных облигаций»), акции компаний с малой капитализацией, финансовый сектор и электроэнергетику потеряли в стоимости от 0,38 до 3,49%.

Физические лица могут открыть в Сбербанке индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и получить налоговый вычет от государства. Такой способ вложения средств часто называют семейным инвестфондом, поскольку он очень удобен для того, чтобы накопить деньги на обучение детей или покупку жилья.

Работает это следующим образом. Инвестор открывает специальный счет и выбирает один из вариантов получения вычета:

1. Вычет на взносы. В этом случае государство возвращает 13% от вложенных средств, но не более 52 тыс. руб. в год, что соответствует 400 тыс. руб. инвестиций. Налоговый вычет можно получать каждый год, но при условии, что инвестиции будут регулярными.
2. Вычет на доходы. От уплаты НДФЛ освобождаются все доходы, полученные в результате инвестирования. В этом случае внести на счет можно до 1 млн. руб. в год.

Условия ИИС в Сбербанке:

1. Сумма инвестиций – от 50 тыс. до 1 млн. руб. в год.
2. Минимальный срок – 3 года. Он может быть и меньше, но тогда клиент потеряет право на получение вычета.
3. Вознаграждение управляющего – 1% от каждого пополнения и 0,25% ежеквартально от стоимости активов за вычетом комиссии за пополнение, приходящейся на текущий квартал.
4. Инвестор может открыть только один счет и только в рублях.
5. Частичное изъятие средств невозможно.

Стратегия Сбербанка для ИИС – вложения в рублевые облигации. Доход с июля 2015 года составил 31,96% без учета налоговых вычетов. Личный кабинет инвестора позволяет оперативно контролировать текущее состояние своего портфеля.

С его помощью можно купить или продать ПИФы, открыть и пополнить ИИС. Для этого достаточно перейти по ссылке my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login, ввести свои логин и пароль и нажать «Войти».

Сбербанк также разработал для своих клиентов мобильное приложение. С его помощью можно передавать деньги в доверительное управление или самостоятельно совершать сделки с финансовыми активами.

Юридическим лицам Сбербанк предлагает управление фондами:

• пенсионными;
• страховыми;
• компенсационными;
• целевого капитала.

Условия (сумма, срок, стратегия, вознаграждение) определяются индивидуально по итогам переговоров. Главный принцип управляющего – сохранение капитала инвестора. Поэтому предпочтение отдается инструментам с невысоким уровнем риска. Их конкретный перечень подбирается после проведения тщательного анализа структуры активов юридического лица. Каждое инвестиционное решение максимально учитывает интересы каждого клиента.

ТОП 10 инвестиционных компаний России

«Тинькофф Инвестиции»

В октябре 2016 года Тиньков Банк решил запустить на базе своего сайта площадку для инвестиционных целей своих клиентов.

По сути, Тинькофф-инвестиции создал удобную площадку для частных инвесторов, на которой они могут совершать сделки на Мосбирже и зарубежных (Ньюйоркской и Nasdaq).

Лицензия № ЦБ РФ № 2673

• Брокерский счет
• ИИС
• Премиальные инвестиции
• Акции, фонды, облигации, валюта

Лучший сервис инвестиций в мире (версия Global fin)

Просто установите приложение и в два клика для вас откроется новый мир инвестиций.

ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент».

Компания была основана в 1995 году и сейчас является одной из старейших и уверенных компаний России.

• Доверительное управление «Лайт»
• Доверительное управление «Премиум»
• Авторские стратегии
• Паевые инвестиционные фонды
• Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
• Структурный продукт
• Продукты с гарантированной доходностью
• Инвестиционный фонд “Финам Первый”
• Депозит+

Помимо участия в Московской бирже, компания является участником НАУФОР и фондовой биржи «Санкт-Петербург»

RAEX оценила состояние надежности компании на уровне – наивысший. Следовательно, даже при сильном изменении роста акций, Вам не придется переживать за стабильность и сохранение своих активов

Компания занимает лидирующие места на Российском рынке доверительного управления активами граждан.

Сайты компании содержат множество полезной информации.

Компания имеет более 90 филиалов по всей России, которые обслуживают население по самому высокому классу.

Возможно удаленное открытие счета.

Открытие Брокер

ООО «Открытие брокер»

Открытие Брокер работает с 1995 года

• Модельные портфели
• Структурные продукты
• Структурный продукт: Фиксированный купон
• Структурный продукт: Доход на акции
• Структурный продукт: с защитой капитала
• Паевые фонды
• Персональный финансовый аналитик
• Личный брокер
• Доверительное управление ( агрессивная и оптимальная стратегия )
• Прямая покупка ценных бумаг на фондовой бирже
• Интернет трейдинг
• ИИС

Количество клиентов: 106 000

Входит в группу «Открытие»

Открытие счета занимает 30 минут

Возможно дистанционное открытие счета

Каждому клиенту предоставляется персональный менеджер

Возможно брокерское обслуживание на зарубежных рынках

Наличие Личного кабинета

Наличие торговых терминалов

Возможность пользоваться услугами тренера по трейдингу

Возможность предоставить первоначальную настройку торговых терминалов специалистам инвестиционной компании

Альфа-Капитал

ООО УК «Альфа-Капитал»

Год открытия: 1996 г.

• Фонд – Альфа-Капитал Акции роста
• Фонд – Альфа-Капитал Индекс ММВБ
• Фонд – Альфа-Капитал Облигации Плюс
• Фонд – Альфа-Капитал Баланс
• Фонд – Альфа-Капитал Резерв
• Фонд – Альфа-Капитал Ликвидные акции

• ИИС – Наше будущее
• ИИС – Новые горизонты
• ИИС – Точки роста

• ДУ – Сбалансированная
• ДУ – Альфа Денежный поток
• Инвестиции с защитой капитала

Рейтинг надёжности «ААА» – максимальная надежность

Рейтинг «А++» рейтингового агентства РА Эксперт

Объем активов – 183 млрд рублей

Количество клиентов: 1100000

400 точек продаж

Входит в Альфа-Групп, тем самым получая протекцию одной из самых крупных финансовых корпораций в России.

Репутация на рынке

Прославилась агрессивными продажами по холодным базам

Возможно удаленное открытие счета

Нацеленность на консервативный подход

Может быть предоставлен персональный менеджер

Высокий уровень клиентоориентированности

• Акции
• Фонды
• Облигации
• Брокерский счет

Fitch Ratings присвоило рейтинг BB-

B1 присвоило агентство Moody’s

Рейтинг A (RU) был получен от АКРА

10 миллионов клиентов в единой экосистеме финансовых услуг.

В собственном биржевом брокере вы можете приобрести ведущие мировые акции в удобном мобильном приложении

Сотрудники IT составляют большую часть коллектива, поэтому сервисы Тинкофф наиболее продуманные и сложные среди конкурентов.

БКС

ООО «Компания Брокеркредитсервис»

Работает с 1995 г.

• Валютная нота
• Рублевая нота
• Финансовая стратегия
• Персональный брокер
• Торговые стратегии
• Феникс “Российские компании”
• Феникс “С низким порогом”
• Феникс “Ресурсы”
• Феникс “Американцы”
• Нефтяной коридор
• Валютный коридор
• Облигационный портфель

Доля компании на ММВБ-РТС составляет 26%

54 млрд долларов составляет объем операций на срочном рынке

Является одним из крупнейших брокеров на российском рынке.

Основная доля клеинтов – представители среднего класса.

Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.

Нацеленность на консервативный подход

Может быть предоставлен персональный менеджер

Freedom Finance

Работает с 2010 г.

• Брокерское обслуживание
• Депозитарное обслуживание
• Доверительное управление: стратегия на Россию
• Доверительное управление : стратегия на США
• Покупка акций компаний США

Член Московской и Санкт-Петербургской бирж, НАУФОР

Участник некоммерческого партнерства по развитию финансовых рынков НП РТС Источник

Лауреат премии «Финансовая элита»

Победитель конкурса МФД «Алгоритмус 2015»

Команда экспертов в области инвестиций в зарубежные ценные бумаги
Известны своими рекламными кампаниями среди резидентов Comedy Club

Имеет собственный магазин акций

Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.

Управление портфелем идёт с высокой степенью эффективности

Нацеленность на консервативный подход

Может быть предоставлен персональный менеджер

АТОН

Основан в 1991 г.

• Интернет трейдинг
• ИИС
• Паевые фонды
• Управление благосостоянием
• Рынки акционерного капитала
• Рынки долгового капитала
• Операции на рынке акций
• Операции на рынке облигаций
• Структурные продукты

Лучшее управление активами состоятельных клиентов – Forbes

Лауреат премии «Инвестиционная компания года» – НАУФОР

Рейтинг «ААА» национального рейтингового агентства

Рейтинг B2 – Moody’s

Extel Survey 2016 – лидирующие позиции

Одна из старейших инвестиционных компаний в России

Ведет крайне активную рекламу в интернете ( социальных сетях ). Многие топ менеджеры имеют награды за личные достижения на финансовом рынке

Возможно удаленное открытие счета

Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.

Пройден тест на безопасность

Может быть предоставлен персональный менеджер

Церих

Работает с 2000 г.

• Брокерское обслуживание
• Консультационное обслуживание
• Автоследование EasyMANI
• Структурные продукты
• Алгоритмическая стратегия
• ИИС

• Стратегия ДУ: Российский акции
• Стратегия ДУ: Сбалансированная
• Стратегия ДУ: Ротация
• Стратегия ДУ: Фаворит
• Стратегия ДУ: Надежность государства (ИИС)
• Стратегия ДУ: Валютная стабильность (ИИС)
• Стратегия ДУ: Уверенный рост

Рейтинг надежности «АА+»

Рейтинг кредитоспособности «ruA-» рейтингового агентства РА Эксперт

Возможно открытие брокерского счета через портал Госуслуг

Компания считает своим основным конкурентным преимуществом технологические системы торговли.

Крайне малая известность на финансовом рынке

Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.

Присутствует полная прозрачность операций

Пройден тест на безопасность

Может быть предоставлен персональный менеджер

РУСС ИНВЕСТ

ПАО «Русс инвест»

Работает и помогает приумножить капитал клиентов с 1992г.

• Интернет-трейдинг
• Срочный рынок
• Валютный рынок
• Сделки РЕПО с ЦК
• Корпоративные еврооблигации

• Структурный продукт «Диапазонный рост»
• Структурный продукт «Ванильный рост»
• Структурный продукт «Ванильное падение»
• Финансовое консультирование

Прямые и венчурные инвестиции

Лауреат премии «Финансовый Олимп»

Рейтинг надежности «АА»

Рейтинг B2 – Moody’s

Сильной стороной компании является диверсификация бизнеса внутри холдинга, а так же умеренно консервативные стратегии доверительного управления.

Высокий контроль над рисками операций

Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.

Таблица 3. Топ-10 УК по объему средств в рамках готовых стандартных стратегий ДУ (за исключением средств на ИИС)

Источник: «Эксперт РА»

Топ 10 брокеров России 2022: обзор от DotBig на основе отзывов клиентов и финансовых результатов компаний

Аналитики компании DotBig проанализировали популярные российские брокерские компании. При составлении топа 10 брокеров России в 2022 г. учитывались отзывы их клиентов и количество активных трейдеров, работающих с этими организациями. Все рассматриваемые компании условно разделились на 2 группы. В первую пятерку вошли форекс-дилеры с официальной лицензией Центробанка РФ. Второй топ 5 включает международных посредников на финансовых рынках с лицензией зарубежных регуляторов.

В рейтинге лучших брокеров России можно отдельно выделить топ лицензированных форекс-дилеров. Компании с официальной лицензией Центрального Банка РФ публикуют финансовую отчетность, которая отображает их деятельность. Так, недавно форекс-дилеры представили отчет за последний квартал 2022 г.

Подведенные за 3 месяца итоги показали, что на деятельности лицензированных брокеров России отрицательно сказался действующий с октября 2022 г. «Закон о Категоризации инвестора». Он предполагает обязательное тестирование новых клиентов форекс-дилеров. Трейдеры с недостаточным уровнем профессионализма в инвестировании не допускаются к торгам на рынке Forex. Такое нововведение в российском законодательстве привело к сокращению количества новых клиентов у лицензированных брокеров.

Результативность трейдинга — еще один показатель, который форекс-дилеры отображали в отчете за последний квартал 2022 г. Общая картина показывает сокращение количества успешных сделок инвесторов. Результативность трейдинга клиентов лицензированных российских брокеров отображена на изображении ниже.

По количеству трейдеров и результативности их торговли топ брокеров России с лицензией выглядит так:

3. ВТБ Капитал Форекс.

4. Тинькофф Инвестиции.

В рейтинг брокеров России 2022 г. с официальной лицензией входят компании, которыми управляют крупнейшие банки страны.

Брокерскую лицензию ЦБ Альфа-Форекс получил только под конец 2018 г. Несмотря на сравнительно недолгий опыт работы на рынке Forex, компания входит в топ лучших брокеров России. По результатам финансового отчета за последний квартал 2022 г., из 7,258 активных клиентов 2,747 получили прибыль в процессе трейдинга. За 3 месяца клиентская база форекс-дилера выросла всего на 4%.

наличие официальной лицензии;

отсутствие центовых счетов;

ограниченный список доступных активов (только финансовые инструменты рынка Форекс);

Компания уделяет повышенное внимание безопасности клиентов, поэтому тщательно проверяет личные данные каждого нового клиента. В связи с этим авторизация и верификация занимают в среднем 1-2 рабочих дня. Внести депозит можно только после регистрации. В случае использования демо-аккаунта, можно торговать без пополнения счета реальными деньгами.

Этот брокер является частью финансовой группы FINAM, в которую также входят банк, инвестиционный фонд, управляющая компания. Финам в 2018 г. признавался лучшим из топа брокеров для розничных инвесторов в рамках премии «Элита фондового рынка». Закон о тестировании профессионализма трейдеров в конце 2022 г. отрицательно сказался на результатах деятельности компании. Результативность трейдинга инвесторов снизилась по сравнению с предыдущим отчетным периодом с 38% до 31%.

• решение конфликтов между компанией и ее клиентами, согласно законодательству РФ;
• реальный вывод сделок на биржу;

высокий начальный депозит;

завышенные спреды по сравнению с конкурентами;

наличие дополнительной комиссии за каждый контракт.

Несмотря на продуманную систему обучения и удобные торговые условия, клиенты Финам отмечают снижение прибыльности трейдинга с этой компанией. Форекс-дилер берет на себя решение вопросов, связанных с налогами. Опытные инвесторы, работающие с Финам, рекомендуют с осторожностью использовать стратегии брокера, основанные на автоматическом трейдинге через программы-советники.

Эта компания входит в топ лучших брокеров России с лицензией ЦБ. Однако в последнее время ВТБ Капитал Форекс по финансовым показателям и количеству активных трейдеров уступает своим лицензированным конкурентам. Так, число торгующих клиентов компании за 4 квартал 2022 г. выросло на 6% по сравнению с предыдущим отчетным периодом.

возможность перевода дивидендов и купонов с ИИС на карту;

начисление бонусов по системе лояльности;

возможность создавать неограниченное количество субсчетов;

выгодные тарифы для держателей акций ВТБ.

отсутствие доступа к фьючерсам США;

высокий начальный депозит;

отсутствие единого счета для работы на всех финансовых рынках.

С ВТБ Капитал Форекс выгодно сотрудничать крупным инвесторам с дневным оборотом от 1 млн руб. Клиенты брокера отмечают высокую комиссию в случае торговли с небольшим начальным депозитом. Компания ориентирована на опытных игроков рынка, которые не нуждаются в высококвалифицированной поддержке и обучении.

Тинькофф Инвестиции можно включить в рейтинг лучших брокеров России 2022 г. благодаря гибкому тарифному плану для начинающих и профессиональных инвесторов. Надежность компании подтверждается устойчивостью банка Tinkoff. Форекс-брокер обеспечивает клиентам профессиональную поддержку и предоставляет обучение по инвестированию.

квалифицированные консультации трейдеров;

круглосуточная работа саппорта 7 дней в неделю;

первый месяц торговли без комиссии;

наличие инструментов для графического анализа в веб-терминале;

возможность покупки акций из топа крупнейших зарубежных компаний.

отсутствие купонов и дивидендов с ИИС;

ограниченное количество торговых платформ;

отсутствие торговых роботов и советников.

Комиссии у Тинькофф Инвестиции для розничных инвесторов немного превышают этот показатель по сравнению с форекс-дилерамы из топа 3, которых мы рассматривали выше. Однако при суточном торговом обороте от 200 тыс. руб. комиссионные снижаются. Брокер не предлагает сервисы для автоматической торговли, поэтому подойдет для трейдеров, предпочитающих классическую торговлю на рынке Forex.

В наш топ брокеров России 2022 году компания Открытие Инвестиции вошла благодаря наличию официальной лицензии Центрального банка РФ. По версии НРА организация имеет рейтинг надежности ААА.IV, что является максимальным показателем. Клиенты форекс-брокера получают доступ к торговле на реальных российских и американских биржах, среди которых Мосбиржа, NYSE, Nasdaq.

наличие программы лояльности с начислением бонусов и кэшбэком;

доступ к международным финансовым рынкам;

продуманная программа обучения, включающая платные и бесплатные курсы;

наличие нескольких тарифов для трейдеров с разным торговым оборотом и уровнем начального капитала;

гарантированный вывод средств.

запутанные правила тарифных планов;

отсутствие доступа к торговле американскими фьючерсами;

высокие комиссии для трейдеров с начальным депозитом до 50 тыс. руб.

Несмотря на то, что Открытие Инвестиции относится к лучшим брокерам для трейдинга в России, трейдеры находят некоторые недостатки сотрудничества с компанией. Чтобы избежать потери инвестиций по неопытности, стоит обратиться за помощью к экспертам. Также брокер рекомендует проконсультироваться при выборе тарифа, чтобы подобрать оптимальный вариант.

Лучшие брокеры России — это не только компании с официальной лицензией Центрального банка. В этот список также можно включить топ 5 организаций, зарегистрированных в оффшорных зонах. Такие компании зачастую имеют разрешение на брокерскую деятельность от международных регуляторов. В наш рейтинг брокеров в россии 2022 г. без лицензии ЦБ входят известные среди российских инвесторов посредники на финансовых рынках.

BCS Forex входит в топ брокеров России по торговому обороту. Объем торгов на Московской бирже у этой компании составляет около 20% от общего показателя. Торговые условия БКС Форекс ориентированы на инвесторов с разным уровнем начального капитала и объемом торгов. Клиенты онлайн-брокера могут выбрать один из 15 доступных тарифов.

возможность вывода купонов и дивидендов с ИИС;

наличие уникального сервиса для автоматической торговли;

отсутствие ограничений по использованию торговых стратегий;

возможность бесплатно обучаться инвестированию.

нет защиты от отрицательного баланса;

саппорт не работает в выходные дни.

Для тестирования терминалов и проверки торговых условий брокера можно использовать демо-счет на 500 тыс. виртуальных денег. Для крупных инвесторов с капиталом от 3 млн. руб. действуют выгодные тарифы с заниженными комиссиями.

Alpari считается одним из лучших брокеров России, несмотря на то, что в 2018 г. Центробанк РФ лишил компанию официальной государственной лицензии. Причиной этого стала основная регистрация за границей. Однако интернет-брокер не разорился и продолжил существование, подтверждая звание надежного посредника из топа компаний-конкурентов на финансовых рынках.

богатая база обучающих материалов;

множество способов ввода и вывода средств;

разнообразие торговых счетов и терминалов;

возможность применять разные стратегии трейдинга.

периодические задержки вывода средств;

отсутствие технической поддержки в выходные дни.

Более чем за 20 лет деятельности на международных финансовых рынках Альпари завоевал звание универсального брокера для начинающих и опытных трейдеров. Клиенты компании могут торговать в автоматическом режиме, использовать торговые сигналы и ПАММ-счета.

Форекс Клуб был лишен лицензии ЦБ РФ по той же причине, что и Альпари. Несмотря на это, компания продолжает удерживать позиции одного из лучших брокеров России. Этот посредник на международных финансовых рынках привлекает внимание трейдеров партнерской программой, наличием сервиса для копирования сделок, возможностью торговать через советники.

разнообразие финансовых инструментов;

возможность автоматического трейдинга;

гибкие торговые и финансовые условия.

бывают технические сбои на торговых платформах;

доступ к изучению партнерских программ компания открывает только зарегистрированным клиентам брокера.

Трейдеры в комментариях на тематических форумах подтверждают, что Forex Club реально выводит деньги. Причиной жалоб клиентов компании являются периодические задержки вывода и сбои в торговых терминалах.

Just2Trade является зарубежной дочкой компании Финам. Так как организация управляется одним из лучших брокеров для инвестиций в России с лицензией ЦБ, ее клиенты получают профессиональное обслуживание. Компания предлагает обучение трейдингу на Форексе с нуля, аналитические инструменты, услуги по риск-менеджменту, разработку индивидуальной торговой стратегии.

• регулирование деятельности брокера крупнейшим лицензированным форекс-дилером России;
• возможность доверительного управления активами трейдеров;
• наличие единого торгового счета для инвестирования на мировых биржевых и внебиржевых торговых площадках.

• плавающий спред расширяется в ночное время и под влиянием новостного фона;
• за обслуживание счетов устанавливается плата;

отсутствуют исламские безсвоповые счета.

Just2Trade предоставляет услуги по страхованию депозита. Обсудить торговые успехи и поделиться опытом в инвестировании можно в разработанной брокером социальной сети Score Priority Club. Компания регулярно публикует обзоры и новости для эффективного анализа состояния финансовых рынков.

InstaForex можно включить в топ брокеров России за профессиональный подход к инвестированию и гибкие торговые условия. Эта организация признавалась лучшим брокером Азии и получала награды за технологичную платформу для торговли криптовалютой.

лучшие сервисы для технического анализа и управления графиками в торговых терминалах;

доступ к международным финансовым рынкам;

отображение котировок в режиме реального времени;

регулярные конкурсы и акции для активных трейдеров.

в часы пик служба поддержки может отвечать не сразу на звонки;

иногда зависает торговая платформа.

Онлайн-брокер InstaForex подойдет трейдерам, предпочитающим автоматическую торговлю. Начинающие инвесторы могут воспользоваться сервисом ForexCopy для копирования сделок. К преимуществам брокера также относится невысокая торговая комиссия, которая составляет в среднем $1,5. Для повышения эффективности трейдинга можно использовать плагин Superior Forex Desk для повышения скорости обработки открытых ордеров в терминале MetaTrader 4.

Обзор топа популярных в России брокеров показал, что трейдеры больше доверяют крупным компаниям, которые работают на финансовых рынках более 10 лет. Это является гарантией надежности и честности таких организаций. Выбирая посредника для торговли на финансовых рынках из топа 10 брокеров России, обратите внимание на компании с официальной лицензией ЦБ. Однако зарегистрированные за рубежом организации, дорожащие своей репутацией, также обеспечивают клиентам безопасность во время трейдинга.

Трейдерам стоит учитывать, что даже при работе с лицензированными брокерами инвесторы могут терять на рынке деньги из-за волатильности котировок и недостатка опыта.

Спасибо за интересный обзор.

Пока что купоны и дивиденды по бумагам, которые вы купили на ИИС, можно получать только на него. У нас есть в планах добавить возможность выбора счета для зачисления. Следите за новостями 🙂

Если под ограничением в выборе торговых платформ, вы имеете в виду терминал, то у нас и правда доступен только наш собственный. Однако при создании терминала мы ориентировались не только на наше собственное представление о том, как он должен выглядеть, но учитывали уже существующие решения и наработки в этой сфере. Мы проделали большую работу и на достигнутом не планируем останавливаться.

По поводу советников и роботов – у нас в приложении можно собрать портфель, задав несколько параметров. Помимо этого мы публикуем инвестиционные идеи, аналитические заметки и обзоры в разделе “Что купить”. А для новичков на бирже у нас есть Академия Инвестиций, которая поможет разобраться в базовых понятиях и сделать первые шаги.

Спасибо за комментарий!
В следующих обзорах обязательно учтем эту информацию.

Автор,а ты с Луны? Может почитаешь тут по тиньку,и перестанешь ересь писать. Или тебе заплатили?! Тут каждый день обсуждают проблемы по тиньку. По инвестициям ну раз в два дня точно. И это только тут,а ещё есть огромное количество других площадок. Хватит вводить людей в заблуждение!

Торговал через Forex Club когда это еще не было мейнстримом и это был реальный клуб в городе на берегу Тихого океана, с блек джеком, шлюхами ( прости господи) , коллективными попойками и игрой по сетке в DODM и NFS во время тонкого американского рынка, и сабж был полноценной “кухней”, но кухней выполняющей свои обязательства.

Использую БКС. Поддержка хромает у них, да и приложение частенько багует, но зато комиссии низкие.

Артем, добрый день!
Сожалеем о том, что вам довелось получить неприятный опыт. Если поделитесь подробностями с нами на адрес ifs@bcs.ru деталями, сформировавшими это мнение, мы обязательно используем это для построения более комфортного сервиса.

Благодарим автора за время уделенное написанию статьи. Однако, должны внести пояснения для того, чтобы аудитория владела актуальной и достоверной информацией.

Банк России 18.11.2022 принял решение о выдаче лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера Обществу с ограниченной ответственностью «Брокеркредитсервис – Форекс» (г. Москва).

так долго писали статью, что не заметили что бкс форекс уже получил лицензию) вообще не понятно зачем смешивать форекс и инвестиции)) давно ли у тинькова то форекс появился, а у открытия?)))

я что то пропустил или как давно у тинька форекс появился?? а уж про “качественный сервис” на vc как минимум раз в неделю есть опусы. тут в статье вообще все намешано в кашу

А что за фарш с компотом🤢 и форекс и брокеров всё в одну кучу, как сравнивать то? Бред. У Тинька с каких пор форекс?

ахах, а ничего, что БКС с 21 года имеет лицуху на торговлю форекс?) Это ставит под сомнение и другие слова))

Самому не стремно такую дичь публиковать?) Горе аналитик, да выбери себе обычных брокеров, потом форекс и по отдельности запили обзор раз хочется, но это ересь откровенная, тем более лукавишь, Бкс с ноября уже имеет лицензию форекс, инфа не актуальна. обзор форекс брокеров и тут же про исы, дивы, купоны и прочие атрибуты настоящей биржи

Кому и для чего отдают капитал в доверительное управление?

Доверительный вариант управления капиталом для клиента выгоден по двум основным аспектам экономия временных и денежных ресурсов (не нужно тратить время на личное обучение, искать варианты вложений или находить свободное время для участия в торговле, содержать офис и штат сотрудников).

Доходность подобного инвестирования превышает доход от банковских вкладов.

Сегодня на рынке доверительного управления достаточно много предложений от управляющих компаний и частных трейдеров, занимающихся управлением активами. Но доверять свои средствами нужно профессионалам с многолетним опытом подобной деятельности и обязательным юридическим оформлением статуса управляющей стороны.

Огромное значение имеет инфраструктура, осуществляющая управление капиталом инвесторов. С этой точки зрения считается особо привлекательным доверить управление финансами банковской организации. Однако доходность при любом виде инвестирования имеет свой оптимальный горизонт. Нельзя забывать и о возможной степени риска. Поэтому так важна надежность во взаимоотношениях клиента с управляющей компанией.

Общий рэнкинг УК – 2022

Кому доверить инвестиции: рейтинг управляющих компаний

2018 год стал рекордным для инвестиционных управляющих компаний: они сумели привлечь свыше 8 трлн руб. вложений. Особенно успешными стали различные ПИФы и некоторые индивидуальные управляющие. Количество паевых фондов в России увеличилось до 500 млн организаций. Есть вероятность, что личное инвестирование в ближайшем будущем заменит пенсионное страхование. В негосударственные пенсионные фонды было привлечено только чуть более 40 млрд руб.

При составлении рейтинга учитывался объем активов управляющих компаний, перечень их услуг, размер выручки, динамика развития и количество клиентов.

10 место: «Трансфингруп» (ТФГ)

«Трансфингруп» – компания, ведущая свою деятельность с 2001 года, ранее была известна как организация «ТРАНС-ИНВЕСТИЦИЯ». Фирма регулярно получала одобрительные оценки от рейтингового агентства «Эксперт РА».

Управляющая компания смогла привлечь в доверительное управление почти 240 млрд руб., что на 15% больше, чем в 2017 году.

Известно, что организация обслуживает 4 юридических лица. Количество инвесторов-граждан фирмой не раскрывается.

Выручка компании в прошлом году составила 663 млн руб. Показатель в сравнении с 2017 годом улучшился на 0,3%.

«Трансфингруп» рекомендует вкладываться от 50 млн руб. на срок до 1 года. ТФГ работает преимущественно с крупными клиентами, однако есть и альтернативные варианты:

при покупке паев в офисе минимальная сумма вложений – 1 млн руб.;

приобретая активы в личном кабинете управляющей компании, можно начать инвестировать от 300 тыс. руб.;

если заключить брокерский договор, то минимальная сумма инвестирования составит 50 тыс. руб.

Компания работает как с открытыми, так и с закрытыми ПИФами. Преимущественные вложения – рублевые облигации, еврооблигации, акции российских компаний.

9 место: «Прогрессивные инвестиционные идеи»

«Прогрессивные инвестиционные идеи» – управляющая компания, специализирующаяся на вложениях в закрытых паевых фондах. Агентство «Эксперт РА» присудило организации рейтинг надежности А+. У фирмы три ПИФа: два из них направлены на долгосрочные прямые инвестиции, один предлагает приобрести акции. «Прогрессивные инвестиционные идеи» работают преимущественно с профессиональными вкладчиками.

Особенности управляющей компании:

За 2018 год организация смогла привлечь почти 295,5 млрд руб., что на 5,1% больше, чем в 2017 году.

О количестве клиентов фирмы ничего неизвестно, открытые данные отсутствуют.

Размер выручки в 2018 году превысил 2,4 млрд руб., что больше показателя 2017 года на 0,8%.

Управляющая компания работает также с зарубежными инвесторами. Иностранное наименования фирмы – Progressive Investment Ideas Asset Management Joint-Stock Company.

«Газпромбанк – управление активами» работает на российском финансовом рынке с 2004 года. Агентство «Эксперт РА» оценило деятельность компании на А++ – максимальный рейтинг. Организация лидирует в управлении денежными средствами эндаумент-фондов – некоммерческих фондов, финансирующих медицину, культуру, образование.

Компания сумела привлечь в доверительное управление свыше 334 млрд руб. по итогам 2018 года, что на 1,2% больше, чем в 2017 году.

Организация обслуживает 70 юридических лиц и свыше 3,3 тыс. граждан.

Выручка фирмы в 2018 году составила свыше 1 млрд руб., что больше значения 2017 года на 0,3%.

«Газпромбанк – управление активами» рекомендует начинать инвестирование от 15 млн руб. или 500 тыс. долларов. Срок вложения – от 1 года. Допускаемый минимум инвестиций – 50 тыс. руб. при покупке паев в инвестиционных фондах. Управляющая компания предлагает вложиться как в валютные, так и в рублевые облигации, в ценные бумаги нефтяных компаний, в развитие индийских фондовых бирж, в золото, в энергетику и мировую продовольственную корзину.

7 место: «Альфа-Капитал»

«Альфа-Капитал» работает в России с 1992 года. Управляющая компания заслужила оценку ААА от Национального рейтингового агентства и А++ от агентства «Эксперт РА». У организации 400 точек продаж по всей России.

В 2018 году компания сумела привлечь почти 344 млрд руб., что на 42,4% больше, чем в 2017 году.

Число частных клиентов оценивается в 1,2 млн человек. При этом доверительное управление заказали 40 юридических лиц и 28,5 тыс. граждан.

Выручка фирмы в 2018 году составила около 5,4 млрд руб., что на 1,8% больше, чем в 2017 году.

«Альфа-Капитал» для доверительного управления рекомендует вкладываться от 15 млн руб. на срок как минимум от 1 года. Компания открыта для большинства российских клиентов: при участии в паевых фондах стать инвестором можно, вложив всего 100 руб. Фирма вкладывается как в ценные бумаги (российские и иностранные), так и в драгоценные металлы, нефтегазовую отрасли, развитие брендов, новые технологии, индексы Московской биржи.

Особенности управляющей компании:

В 2018 году организация смогла привлечь почти 475 млрд руб., что на 8,4% больше, чем в 2017 году.

Фирма работает с одним страховщиком и четырьмя НПФ.

Размер выручки в 2018 году превысил 2,1 млрд руб., что на 0,5% больше, чем в 2017 году.

Организация занимает 1 место по количеству резервов НПФ.

Группа компаний «Регион» работает на российском финансовом рынке с 1995 года. Организация лидирует как по объему размещений рыночных облигаций, так и по объему клиентских операций (по версии Московской биржи).

В 2018 году привлек более 516 млрд руб., что на 53,5% больше, чем в 2017 году.

Клиенты, заказавшие доверительное управление: 8 юридических лиц и почти 1,4 тыс. физических лиц.

Размер выручки в 2018 году составил почти 1,2 млрд руб., что на 0,3% выше, чем в 2017 году.

«Регион» рекомендует вкладываться от 10 млн руб. на период от 1 года в случае заказа услуг на доверительное управление. Если же клиент решит купить пай, то сумма вложений снизится. На сайте компании сказано, что размер инвестиций определяется индивидуально с каждым клиентом. Организация советует вложиться в российские и зарубежные ценные бумаги, в американские биржи и в золото.

4 место: «ТКБ Инвестмент Партнерс»

«ТКБ Инвестмент Партнерс» – крупнейшая инвестиционная компания России, в распоряжении которой есть 3 рублевых, 4 валютных и один хеджевый фонд. Организация не практикует размещение активов в закрытых ПИФах, работая исключительно в открытых.

Особенности «ТКБ Инвестмент Партнерс»:

Количество привлеченных активов в 2018 году составило свыше 533 млрд руб., что на 13,1% больше, чем значение 2017 года.

Доверительное управление заказало 5 юридических лиц и 7 граждан. Большинство клиентов фирмы предпочитают вкладываться в выгодные ПИФы «ТКБ Инвестмент Партнерс» самостоятельно.

Выручка в 2018 году превысила 2,7 млрд руб., что на 0,6% больше, чем в 2017 году.

Организация специализируется на вложениях в иностранные и российские ценные бумаги (облигации и акции), а также в золото.

Управляющая компания «Открытие» заслужила доверие инвесторов за счет того, что заказать услугу доверительного управления могут люди с минимальной суммой в 100 тыс. руб. (а не по несколько миллионов, как в большинстве организаций). У фирмы 900 офисов продаж по всей России. «Открытие» начало работу с 2000 года и ранее было известно как «НационалЪ».

Особенности управляющей компании:

За 2018 год организация смогла привлечь свыше 686 млрд руб., что на 6,7% больше, чем в 2017 году.

Услуги доверительного управления заказало 10 юридических лиц и более 43,1 тыс. граждан.

Размер выручки в 2018 году составил почти 807 млн руб., что больше показателя 2017 года на 0,1%.

«Открытие» предлагает вложиться в индексы Московской биржи, в американские и китайские фонды, в российские государственные облигации и еврооблигации, в зарубежную собственность и развивающиеся рынки.

2 место: «ВТБ Капитал Управление инвестициями»

«ВТБ Капитал Управление инвестициями» работает в России с 2006 года. Агентство «Эксперт РА» присудило компании рейтинг А++, что свидетельствует о максимальной надежности организации. Доверительное управление в ВТБ физическим лицам стало доступно только недавно: ранее он работает только с юридическими лицами, НПФ, СРО, фондами целевого капитала и страховщиками. Граждане могут купить паи самостоятельно и заказать брокерское обслуживание.

Особенности управляющей компании:

В 2018 году компания сумела привлечь более 752 млрд руб., что на 26,7% больше, чем в 2017 году.

4 юридических лица и свыше 1,3 тыс. физических лиц пользуются услугами доверительного управления.

Выручка фирмы в 2018 году составила почти 2,6 млрд руб., что на 0,4% больше, чем в 2017 году.

«ВТБ Капитал Управление инвестициями» предлагает вкладываться от 15 млн руб. минимум на 12 месяцев. При покупке паев инвесторам разрешается вкладывать минимум 5 тыс. руб. Повторное пополнение счета – минимум 1 тыс. руб. Финансовая организация предлагает вклады в отечественные и зарубежные ценные бумаги, в развитие новых технологий, а также в компании малой и средней капитализации.

1 место: «Сбербанк Управление активами»

«Сбербанк Управление активами» работает на российском финансовом рынке с 1996 года. У компании больше всего открытых ПИФов – 21 фонд. Организация открыла 767 точек продаж по всей России, но сейчас популяризирует онлайн-инвестиции.

Особенности «Сбербанка Управления активами»:

Количество привлеченных активов в 2018 году составило почти 787 млрд руб., что на 35,6% больше, чем значение 2017 года.

Доверительное управление заказало 28 юридических лиц и более 64,1 тыс. граждан.

Выручка в 2018 году превысила 5,9 млрд руб., что на 0,9% больше, чем в 2017 году.

Финансовая организация рекомендует начать вложения от 1 млн руб. или 5 тыс. долларов. Период инвестирования – минимум 1 год. При самостоятельной покупки паев минимальная сумма вложений составляет 1 тыс. руб.

«Сбербанк Управление активами» вкладывается в российские и иностранные ценные бумаги, недвижимость, золото, биотехнологии, машиностроение, нефтегазовые и металлургические компании, новые технологии, интернет, а также американские и европейские фонды.

Позитивная динамика, это всегда неплохо, с учетом того, что речь идет об инвестициях. Инвестиции это всегда задел на будущее, всегда то, что приносит добавочный продукт через определенный период времени. И на фоне непрекращающихся кризисных явлений в экономике РФ подобный расклад не может не радовать.

О том, что в ближайшее время подобное личное инвестирование практически заменит пенсионное страхование – я бы не говорил, потому что на сегодня – это продукт, который еще не всем понятен и доступен, не для широкого круга потребителей финансовых услуг.

Если пенсионная реформа продолжится в том же духе, тема личного инвестирования будет набирать обороты. Еще хотелось бы обратить внимание на саму десятку. Первая тройка – это управляющие компании с участием государства: Сбербанк управление активами, ВТБ Капитал управление инвестициями, Группа Открытие, – высокой доходности там быть пока не может. Это скорее история про стабильность.

Еще один ключевой показатель – куда вкладываются средства. Очень радует, что здесь идет речь о российских бумагах, хотелось бы, чтобы доля их увеличилась, хотя мы видим, что компании хеджируют свои риски, вкладываясь в американские компании, в европейские фонды.

1 Павел Пенкин
Председатель комиссии по финансовой безопасности Совета по финансово-промышленной и инвестиционной политике ТПП РФ, Член Комитета по международной политике РСПП, Председатель Совета Ассоциации Антикризисных Управляющих «Гарантия», Руководитель Общественной приёмной по вопросам санации и банкротства при Уполномоченном по защите прав предпринимателей города Москвы в СВАО

Ведущие фирмы по управлению активами

Ниже приведены 10 ведущих и 50 крупнейших управляющих активами и капиталами в мире, выбранных на основе совокупных активов под управлением. Компания BlackRock (NYSE: BLK), созданная в 1988 году, является крупнейшим в мире управляющим активами с активами под управлением стоимостью почти 6,3 трлн. долл. США. Она имеет головной офис в Нью-Йорке и еще более 70 офисов в 30 странах. В компании работает приблизительно 12,000 человек. Vanguard Group, с головным офисом в Вэлли Фордж, Пенсильвания, является второй самой крупной компанией по управлению инвестициями с активами под управлением стоимостью более 4,9 трлн. долл. США. Она также занимает первое и второе места в мире по предоставлению услуг, связанных с паевыми фондами и ETFs (биржевыми фондами), соответственно.

Обменный курс на 30 сентября 2017 г.

Также обратите внимание на мультивалютные дебетовые карты от Альфабанка и Тинькофф, а для путешественников (если такие сейчас есть), подойдет кредитная карта Tinkoff Airlines с выгодными условиями для бронирования туристических услуг и множеством других опций.

(1) – Активы под управлением UBS Group включают активы под управлением подразделений Wealth Management (1,100 млрд. швейцарских франков), Wealth Management Americas (1,164 млрд. швейцарских франков) и Asset Management (744 млрд. швейцарских франков).
(2) – PIMCO (Pacific Investment Management Company) является отдельной и автономной дочерней компанией Allianz Group.
(3) – Amundi является дочерней компанией Credit Agricole Group.
(4) – Активы под управлением BNP Paribas включают активы под управлением подразделений Asset Management (425 млрд. евро), Wealth Management (358 млрд. евро), Insurance (235 млрд. евро) и Real Estate (24 млрд. евро).
(5) – Natixis является дочерней компанией Groupe BPCE.
(6) – Aberdeen Asset Management слилась с Standard Life и образовала Standard Life Aberdeen PLC (ОАО) в августе 2017 г.
(7) – Активы под управлением SuMi Trust Bank, SuMi Trust AM и Nikko AM.
(8) – Eurizon Capital SGR является дочерней компанией Intesa Sanpaolo Group.
(9) – Janus Henderson Investors образовалась путем слияния Janus Capital Group и Henderson Global Investors в мае 2017 г.
Последнее обновление: 20 марта 2018 г.

Allianz Group – это одна из немногих ИК, имеющих официальные представительства в большинстве стран бывшего СССР. Она выделяется множеством направлений деятельности, но главными среди них считает только два: первое касается страхования жизни и здоровья людей, а второе – управления активами. Компания всегда рассчитывает на долгосрочное сотрудничество с клиентами, поэтому предлагает высокий уровень сервиса и надёжную защиту вложенных средств.