Взыскание долга по договору

В нашей статье мы рассказываем о том, как взыскать задолженность с должника, не имеющего статуса банкрота.

Как взыскать долг, не обращаясь в суд?

Продолжаем разговор о том, как получить свои деньги от должника. В этой статье попробую порассуждать о том, как взыскать долг во внесудебном порядке. Сразу оговорюсь, что досудебное взыскание предполагает определенную степень добросовестности должника и/или наличие у него ликвидного имущества. Каким образом определять таких партнеров, мы подробно рассказали в предыдущей статье нашего цикла.

Итак, срок платежа или поставки предоплаченного товара истек, а партнер не заплатил. Образовалась просроченная дебиторская задолженность. Одновременно у взыскателя возникло право требования к должнику. Теперь будем называть стороны отношений именно так — взыскатель, тот кому должны, и должник, тот кто должен.

Порядок взыскания долга.

Взыскание долга возможно только в судебном порядке, если, конечно, договором не предусмотрен вариант списания денежных средств со счета должника.

В случае если письменная форма договора соблюдена, то любые доказательства, предусмотренные ГПК РФ или АПК РФ, в зависимости от субъектного состава отношений, вида осуществляемой деятельности. Например, сам договор, претензия, ответ на претензию, переписка по электронной почте, счета, показания свидетелей.

В случае если письменная форма договора не соблюдена, и в качестве последствия законодатель предусмотрел только запрет ссылаться на свидетельские показания, то также любые доказательства, но без использования свидетельских показаний. К таким случаям относится взыскание долга по расписке, если из содержания последней можно будет сделать вывод, что она удостоверяет передачу определенной денежной суммы (п. 2 ст. 808 ГК РФ).

Взыскание задолженности за поставку товара, срок давности

Часть 5 статьи 4 АПК РФ указывает, что арбитражный суд вправе принять иск только в том случае, если сторонами соблюден предварительный досудебный порядок урегулирования разногласий, который, в свою очередь, может определяться законом или договором между сторонами.

Важно помнить, что в отношении договора поставки законом не определены обязательные досудебные процедуры решения споров. Это не лишает стороны возможности указать на обязательность его соблюдения в договоре.

Поэтому если в договоре указано на обязательность соблюдения досудебного (претензионного) порядка урегулирования разногласий, то он должен быть соблюден перед обращением в суд. Указанием на соблюдение такого порядка может служить направление поставщиком покупателю претензии о погашении задолженности и отрицательный ответ на данное требование либо и вовсе отсутствие ответа в течение отведенных пунктом 5 статьи 4 АПК РФ 30 дней.

В отношении взыскания задолженности за поставленную продукцию действует общий срок давности, который в соответствии со статьей 196 ГК РФ равняется 3 годам. Статья 200 ГК РФ определяет, что течение срока начинается с момента, когда обязательство должно быть исполнено. Соответственно, при образовании задолженности срок давности начнет исчисляться со дня, следующего за последним днем срока, когда покупатель должен был рассчитаться с поставщиком.

Взыскание задолженности по договору: способы

1. Добровольный порядок: претензионная работа с контрагентом

Досудебное урегулирование спора начинается с претензионной работы. Первое, что следует сделать – устно договориться о погашении задолженности и письменно направить должнику юридически обоснованную претензию с подтверждающими документами. Претензионная работа обязательна тогда, когда условие о её проведении содержится в договоре. Однако даже если это не предусмотрено договором, мы настоятельно рекомендуем придерживаться данного порядка.

1.1. Преимущества претензионной работы

• Возможность вернуть деньги без судебного разбирательства: претензия, высланная должнику вместе с подтверждающими документами, будет демонстрировать решительность кредитора и его намерения возвратить долг если не сейчас, то в судебном порядке.
• Возможность выявить сильные и слабые стороны (как свои, так и контрагента): по своему содержанию претензия схожа с исковым заявлением, а ответ на претензию позволит сформировать мнение о положении должника и заранее выработать стратегию защиты своих интересов.

1.2. Как правильно составить претензию?

• Излагаем общие данные о договоре;
• Описываем условия соглашения, которые имеют место к предмету спора;
• Описываем фактические действия;
• Ссылаемся на нормы гражданского законодательства;
• Выдвигаем требование о выплате долга до указанного срока;
• Предупреждаем о негативных последствиях, которые могут наступить в случае неисполнения должником указанных требований (решение спора через арбитраж, уплата штрафов, пеней и недополученной прибыли, судебные издержки, расходы на адвоката).

1.3. Что делать, если должник выразит своё согласие с претензией в письменном виде, но не погасит долг?

В таком случае кредитор может добиться положительного исхода дела в суде в упрощённом порядке без вызова сторон, приложив к иску признание претензии в качестве положительного доказательства.

2. Принудительный порядок: исковое производство

Заявление о взыскании задолженности следует подавать в суд по месту нахождения должника. Исключение: если в договоре есть оговорка о договорной подсудности (все споры должны рассматриваться в суде такого-то города), то тогда независимо от места нахождения кредитора и должника иск подаётся в городе, указанном в договоре. В заявлении должны содержаться сведения об ответчике и описаны обстоятельства, на которых основаны требования, а также приложены документы, свидетельствующие о выполнении работ, осуществлении поставки или оказании услуг (ст. 125, 126 АПК).

2.1. Что делать, если имеются сомнения в платежеспособности должника?

Во избежание попыток намеренного избавления от ликвидного имущества истец вправе просить суд о том, чтобы к ответчику применили обеспечительные меры в виде наложения ареста на банковский счёт или на недвижимое имущество.

3. Исполнение решения суда: взыскание задолженности по договору через судебных приставов.

Судья выдаёт кредитору исполнительный лист, который и будет считаться основанием для принудительного исполнения решения. Срок действия документа – 3 года с момента получения. По ходатайству кредитора суд направляет исполнительный лист приставам.

Следующим этапом является исполнительное производство: получив исполнительный лист, пристав возбуждает производство и даёт должнику 5 суток на добровольное погашение задолженности. Если по истечении пяти дней долг остался непогашенным, пристав вынужден будет принудительно исполнить решение путем списания денежных средств с банковского счёта или за счёт реализации имущества должника.

Все расходы, потраченные на судебное урегулирование спора, можно взыскать с ответчика. Сюда относятся судебные издержки (госпошлина, оплата экспертизы), а также оплата услуг адвоката. Всё, что нужно сделать – это подать заявление и приложить к нему квитанции, которые и будут подтверждать произведённые расходы. Мы рассказали только об основных проблемах взыскания дебиторской задолженности, но в ходе рассмотрения дела возникает множество других, узкоспециализированных вопросов. Мурзакова Екатерина Михайловна готова разъяснить сложные моменты, стать вашим представителем и обеспечить положительный исход дела. Доверьте дело профессионалам – мы обладаем положительным опытом разрешения гражданских споров в судебных разбирательствах любого уровня сложности. Только грамотное юридическое сопровождение позволит эффективно произвести взыскание задолженности по договору и защитить ваши интересы в Арбитражном суде.

Исковое заявление о взыскании задолженности по договору

Иск о взыскании задолженность должен быть составлен по общим правилам процессуального законодательства.

ВНИМАНИЕ: не всегда требуется подача иска. В установленных законом случаях, с учетом суммы задолженности, взыскатель обязан обратиться с заявлением о выдаче судебного приказа.

Что должен содержать иск?

Указание на суд, в который подается иск;

1. Данные об истце (ФИО или наименование, если организация, адрес места жительства или нахождения (юр. адрес и/или почтовый адрес), ИНН для организации при обращении в арбитраж. Можно указать номера телефонов, адрес эл. почты);
2. Информация об ответчике (ФИО или наименование, информация об адресах, ИНН для организации. Если известно, то номер телефона и адрес эл.почты);
3. Цена иска – сумма требований. Размер госпошлины;
4. Название процессуального документа – «исковое заявление»;
5. Текст иска должен содержать указание на обстоятельства, в связи с которыми истец обращается в суд, информацию о соблюдении претензионного порядка, ссылку на доказательства, которые подтверждают обстоятельства и требования истца, ссылки на нормы права;
6. В просительной части иска должно содержаться непосредственно требование истца, т.е. какую сумму задолженности взыскать с ответчика в пользу истца;
7. В приложении перечисляются прикладываемые к иску документы;
8. Иск подписывается уполномоченным лицом.

ПОЛЕЗНО : смотрите также видео с дополнительными советами адвоката по составлению иска в суд

Преимущества внесудебного порядка взыскания долгов

Внесудебный порядок обращения взыскания имеет свои преимущества:

• сумма издержек на совершение исполнительной надписи значительно меньше, чем затраты на судебный процесс о взыскании задолженности
• взыскание по исполнительной надписи можно начать сразу же после ее совершения, что не позволит должнику вывести имущество

Кроме того, исполнительная надпись – это удобно: кредитор может обратиться за совершением исполнительной надписи к любому нотариусу независимо от места оформления договора или места жительства должника.

Наша сильнейшая команда по взысканию долгов

Старший советник

Советник группы компаний «МИП» по возврату задолженности. Наличие задолженности еще не означает, что средства будут выплачены. Должники часто отказываются идти на контакт, указывают на отсутствие средств, находят различные уловки, чтобы уйти от ответственности. Кроме того, процесс взыскания, в случае привлечения специалистов, может стоить дорого. Группа компаний «МИП» предлагает возможность возврата средств с оплатой по результату. Заниматься направлением будет один из лучших юристов – Кузнецов Андрей Александрович.

Судебные юристы

Продаём долг

Это крайняя мера, когда понятно, что с должника ничего не получить. Переход права требования оформляется договором цессии. Согласие должника при этом не требуется (ст. 382 ГК РФ), если должник не запретил переуступку в договоре, но письменно уведомить его нужно.

В коллекторских агентствах можно получить 5 % — 30 % от основной суммы долга. Взыскание долгов коллекторами уже проходит по своим законам.

Как правильно составить иск о взыскании задолженности

Заявление в суд о взыскании задолженности составляется по правилам ст. 131 ГПК в суд общей юрисдикции и ст. 125 АПК в арбитражный суд.

Образцы исковых заявлений о взыскании долга есть в свободном доступе в сети Интернет. Их можно использовать, но с осторожностью. Образцы иногда содержат грубые ошибки.

Что важно при составлении иска:

1. Выбрать нужный суд

В шапке искового заявления пишем наименование и реквизиты суда.

Если спор связан с предпринимательской деятельностью, иск подаётся в арбитражный суд по месту нахождения должника или спорного имущества.

Споры о долге между физическими лицами, компанией и работниками, гражданами и административными органами, а также другие гражданские дела рассматривают суды общей юрисдикции.

Сумма ваших исковых требований не больше 50 000 рублей? Подайте заявление в мировой суд. Это касается и имущественных споров в сфере защиты прав потребителей при сумме иска не более 100 000 рублей ( ст. 23 ГПК РФ). В мировой суд обращаются также с заявлением о выдаче судебного приказа, если долг не больше 500 000 рублей.

Чтобы найти конкретный суд с адресом и реквизитами, воспользуйтесь сервисом сайта ГАС РФ «Правосудие».

Адрес арбитражного суда города Москвы 115225, г. Москва, ул. Большая Тульская, д. 17, официальный сайт: https://msk.arbitr.ru .

2. Правильно объяснить свои требования и указать на нормы закона

Недостаточно просто указать сумму долга, компенсаций и расчёт. Опишите, как именно возникла задолженность. Например, из договора купли-продажи, поставки, аренды и т. д.

Укажите на нормы закона и пункты договора, на которые опираетесь в своих требованиях. Например, «Ответственность за неисполнение денежного обязательства» – ст. 395 ГК РФ , «Обязанность должника возместить убытки» – ст. 393 ГК РФ , «Убытки и неустойка» – ст. 394 ГК РФ, «Ответственность изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за нарушение прав потребителей» – ст. 13 Закона о защите прав потребителей и т. д.

3. Собрать доказательства и прикрепить к иску в виде приложений

Подготовка доказательной базы – самый важный этап подготовки иска о взыскании долга.

Прикрепите все доказательства к иску в виде приложений: договор, из которого возникла задолженность, чеки об оплате товара и услуг, товарные накладные, акты приёма-передачи, расписки, заключения экспертиз и оценки, фото, видео, аудиозаписи, переписка по e-mail и в мессенджерах, заверенные у нотариуса и другое.

Какие инструменты автоматизации ускорят судебное и исполнительное взыскание?

Судебное и исполнительное взыскание это поэтапный процесс, где каждый этап взаимозависимы друг с другом. Вероятность ошибки из-за человеческого фактора велика. В итоге она приведет к отказу в суде и финансовым потерям. Автоматизация каждого шага даст возможность снизить затраты и повысить вероятность положительного результата судебного и исполнительного взыскания. Ниже мы визуализировали процесс взыскания на судебном и исполнительном этапе.

Ускорить процесс взыскания помогут следующие инструменты:

По итогу использования инструментов автоматизации взыскатель получит следующие результаты:

• Исключится вероятность ошибок в документах;
• Сократится время на подготовку документов, формирование и отправку пакета документов в суд;
• До минимума сократится время на составление отчетности;
• Ускорится взаимодействие с приставами;
• Увеличится вероятность положительного результат в суде;
• Значительно ускориться и повысится эффективность судебного взыскания.

БИТ.Управление задолженностью – специализированная CRM-система для взыскания задолженности на всех этапах.

С образованием дебиторской задолженности может столкнуться любое предприятие, независимо от его сферы деятельности. Речь может идти о передаче финансовых средств «взаймы» и должнике, забывшем о необходимости возврата задолженности, или об исполненных обязательствах по поставке продукции или оказании услуг и покупателе/заказчике, отказывающем в оплате, или об отправленном подрядчику/поставщику авансе и ненадлежащем исполнении обязанностей контрагентом.

Шаг №5. Исполнение судебного постановления, фактическое взыскание задолженности

После того, как судебное постановление получает законную силу, истцу передается исполнительный лист, где указана сумма к взысканию. Если разбирательство проводилось в порядке приказного производства, то постановление суда, вступившее в законную силу, приравнивается к исполнительному документу, и дополнительно забирать исполнительный лист дополнительно не требуется. Также нет необходимости в получении исполнительного листа, если ответчик выполняет судебное постановление добровольно.

Для взыскания судебный приказ (исполнительный лист) подается:

• В подразделение Службы судебных приставов по месту нахождения ответчика;
• В банк, в котором у должника имеется банковский счет.

Повысить шансы на успешное взыскание просроченной дебиторской задолженности через суд и фактическое взыскание долга можно, заручившись поддержкой профильного юриста.