Полный обзор условий и программ ипотеки в Тинькофф банке

Примечательно, что банк не контролирует целевое использование средств заемщиком. Поэтому полученные по ипотечному договору деньги можно расходовать не только по прямому назначению.

Условия ипотеки в Тинькофф банке

Приобретение собственного жилья – это значительные финансовые расходы, которые сложно осилить даже человеку со средним доходом, поэтому получение ипотеки становится решением вопроса. Узнайте, как выгодно получить кредит с помощью Тинькофф банка.

Из-за высокой суммы кредитования каждая сотая часть процентной ставки дает существенную экономию. Например, при кредитной стоимости 10 млн. выбор ставки 8,0 вместо 8,1 сокращает ежегодные расходы на 10000 в год, а при сроке 25 лет общая экономия составит четверть миллиона.

Вы можете воспользоваться калькулятором, который укажет ежемесячные платеж, сумму переплаты и экономии. Проценты зависят от суммы, длительности и авансового платежа и других факторов. Минимальная ставка по кредитованию от 6%, уровень зависит от условий партнерской организации, доходов, предыдущей кредитной истории.

Также сотрудничая с Тинькофф, вы получаете скидку от первоначальной ставки. При этом услуги бесплатны, так как их оплачивает сам банк. Получается, что компания выступает посредником в поисках клиентов, предлагая им более выгодные условия.

Стандартные положения займа содержат такие пункты

• длительность – до 25 лет;
• ставки от 6%;
• кредит предоставляется в национальной валюте.

Почему у Tinkoff пониженная процентная ставка на ипотеку

Тинькофф выступает ипотечным брокером, благодаря чему может представить клиентам пониженную ипотечную ставку. Банк приводит в банки-партнеры клиентов с полным пакетом документов, готовых к подписанию договора. Банки-партнеры не затрачивают время на подготовку и проверку документов, а всего лишь подписывает бумаги и выдают кредит, а для этого не задействуются дополнительные сотрудники.

Именно эта услуга позволяет Тинькофф снижать процентную ставку, которая является дополнительной скидкой к действующим ставкам по ипотеке в банках-партнерах. Поэтому клиенту выгодно получать ипотеку в Тинькофф Банке, а не взаимодействовать напрямую с банками-партнерами.

Бробанк.ру: Ипотечный брокер Тинькофф банк организует подачу документов к сделке и выступает в банке от лица клиента. Брокеру известны все нюансы оформления и сборов документов и заполнения анкеты, все особенности банковской сферы. Вот почему его содействие выгодно клиенту и увеличивает вероятность положительного решения по кредиту. Если во время оформления документов возникают любые трудности, брокер помогает их разрешить максимально эффективно.

При этом Тинькофф не взимает плату с клиентов за свои услуги, а получает вознаграждение от банка-партнера в качестве бонусной ипотечной ставки. Тинькофф с банками-партнерами работают в условиях выгодного друг для друга тандема. И это одновременно выгодно для клиентов банка Тинькофф, для брокера и для банков-партнеров.

Как оформить в Тинькофф ипотеку и подать свою анкету?

Ипотека от Тинькофф Банка оформляется просто и быстро, и это подтверждают отзывы многих заемщиков. Вам следует:

1. Зайти на официальный сайт банка в соответствующий раздел или просто перейти по ссылке https://www.tinkoff.ru/loans/mortgage/.
2. Ознакомиться с условиями ипотечного кредитования и ориентировочно просчитать размер ежемесячного платежа по ипотеке Тинькофф с помощью калькулятора.
3. Нажать на кнопку «Оформить ипотеку» или пролистать страницу до конца.
4. Пошагово заполнить анкету и отправить ее.

Как долго ждать решения по заявке?

В течение двух рабочих дней ваша заявка будет рассматриваться менеджером Тинькофф банка, после чего вы получите предварительное решение по ипотеке. Далее, как показывают отзывы, необходимо еще немного подождать, пока не будет принято окончательное решение банками-партнеров. Из всех откликнувшихся компаний, вы сможете выбрать наилучший вариант самостоятельно.

Отзыв

АН и-и выражает благодарность Менеджеру центра ипотечного кредитования . М-ой Сабине.
Спасибо огромное, за оперативную работу, отзывчивость, внимательное отношение. Читать полностью

Очень понравилось обслуживание в офисе на проспекте мира. Договор ипотечного кредитования оформляли директор офиса Л-ов Виталий и менеджер П-ва Наталия. Все нюансы договора. Читать полностью

Каким образом подается заявка на получение ипотеки через Тинькофф Банк?

Первым делом необходимо пройти на сайт Тинькофф и перейти в соответствующий раздел «Ипотека».

Там потребуется нажать «Подать заявку» , после этого откроется вкладка, где нужно будет ввести:

1. В первой строке необходимо указать ФИО.
2. Далее нужно написать свой действующий номер телефона, а также адрес электронной почты.
3. Следующая строка предназначена для ввода паспортных данных.
4. Следующий шаг – указание типа недвижимого имущества, который хотите приобрести. Исходя из этой информации будет рассчитываться годовая процентная ставка, а также первый взнос.

Обратите внимание! В Тинькофф возможно ипотечное кредитование без первоначального взноса. Но в этом случае необходимо будет предоставить в залог другое недвижимое имущество.

Перед отправкой анкеты, ее следует внимательно проверить, так как наличие каких-либо ошибок может стать причиной в отказе в получении ипотеки.

Далее все происходит следующим образом :

• На телефон, указанному при заполнении заявки, в течение нескольких дней позвонит сотрудник банка. Он уточнит всю информацию и расскажет, какие документы нужно предоставить в электронном формате.
• Далее нужно отправить все бумаги на почту банка.
• После Тинькофф рассылает анкету клиента в банки-партнеры.
• Получение ответов от финансовых компаний.
• Выбор наиболее подходящей заемщику.
• Подписание договора.

Молодая семья

Кому: супругам или родителю с ребенком, если взрослым не больше 35 лет. При условии, что они нуждаются в улучшении жилищных условий

На что: социальную выплату можно использовать для покупки квартиры или дома по договору купли-продажи и ДДУ. Можно внести ее как первоначальный взнос или потратить на уплату процентов и основного долга

Сколько: субсидия зависит от расчетной стоимости жилья и составляет 30% для семьи без детей и 35% для тех, у кого есть дети

Как оформить заявку

Заявка на ипотеку через Тинькофф банк оформляется путем отправки онлайн-анкеты на официальном сайте кредитора. Разберем подробнее нюансы ее заполнения, а также перечень необходимых документов.

Анкета на ипотеку Тинькофф банка

В специальной форме на вкладке «Ипотека» пользователю будет предложено оставить свои данные для подачи заявки на кредит. Здесь он заполняет:

• Ф.И.О.;
• номер телефона и адрес электронной почты;
• адрес проживания;
• сведения о работе и работодателе;
• требования к кредиту.

ВАЖНО! Следует указывать исключительно актуальные и достоверные сведения о себе и своем трудоустройстве, так как любая неверная информация сразу станет известной.

После отправки на номер указанного контактного телефона поступит звонок персонального менеджера для уточнения намерений клиента и деталей ипотеки. В случае успешности такой беседы далее клиенту потребуется в электронном виде прислать сканы необходимых документов (первоначально это паспорт и СНИЛС).

Затем анкета будет направлена во все доступные банки для рассмотрения.

Документы для заявки

В отсканированном виде для получения предварительного решения потребуются только СНИЛС заемщика и его российский паспорт. В случае получения положительного решения потребуется предоставить уже в выбранный банк:

• документы, подтверждающие получение стабильного дохода;
• документы, подтверждающие трудоустройство и стаж;
• ИНН.

Для программ социальной направленности дополнительно нужно предъявить свидетельства о заключении/расторжении брака, рождении детей, сертификат на маткапитал.

Документы по недвижимости

После озвучивания предварительного ответа клиенту необходимо окончательно выбрать объект недвижимости для покупки и собрать по нему комплект документации. В такой комплект входят:

• свидетельство о праве собственности;
• кадастровый паспорт;
• отчет об оценке (для вторичного жилья);
• справки об отсутствии задолженности по ЖКХ и регистрации людей в объекте.

Выписка из ЕГРП с недавнего времени не требуется.

Кредитный калькулятор

Для того чтобы увидеть сумму ипотеки с процентными выплатами, а также размер ежемесячного взноса, на сайте банка работает виртуальный калькулятор. Указав срок полного погашения и размер необходимой суммы, можно рассчитать самостоятельно примерные параметры ипотеки.

Следует понимать, что величина процентов зависит от многих факторов, поэтому самостоятельные расчеты носят условный характер. При этом расхождения с реальными цифрами в договоре не будут критичными.

Предварительные итоги самостоятельных вычислений не следует рассматривать, как гарантию 100% одобрения.

Внимательно изучив условия работы с банком Тинькофф, потенциальный заемщик имеет высокий шанс на подбор и одобрение ипотечного кредита. При этом необходимо соответствовать всем условиям, которые банк выдвигает к заемщикам.

Получение ипотечных средств для многих российских семей является самым надежным и доступным способом покупки собственного жилья. Участие в специальных программах банка Тинькофф делает этот способ покупки объектов жилой недвижимости наиболее выгодным.

Применение онлайн-сервиса организации позволяет выполнить все предварительные действия по подбору и оформлению ипотеки в дистанционном режиме в удобное для пользователя время. При этом нет необходимости посещать отделение организации.

Высокая скорость рассмотрения заявок позволяет оперативно получить ответ на клиентский запрос. Подобные методы обслуживания заметно экономят время клиентов. В этом плане банк Тинькофф занимает лидирующие позиции в данном секторе финансового рынка. Дополнительно следует отметить оперативную обратную связь, удобный интерфейс личного кабинета, высокое качество обслуживания клиентов.

Стоит ли брать кредит на жилье в Тинькофф Банке, подводные камни

Где и на каких условиях брать кредит, каждый решает сам. При этом у некоторых заемщиков, мало знакомых с условиями предоставления банком денежных средств нередко возникают вопросы: а стоит ли брать кредит на жилье в Тинькофф Банке, не получится ли столкнуться с «подводными камнями» кредитования. Получить нужную информацию можно на соответствующем форуме от тех, кто уже брал кредиты в «ТБ», однако и здесь к отзывам нужно относиться достаточно критично, соотнося возможности и потребности тех, кто оставил свои отзывы.

Действия банка прозрачны и понятны. Главными требованиями к заемщику, которые не меняются длительное время, являются:

• российское гражданство, постоянная или временная регистрация на территории РФ;
• достаточная платежеспособность;
• положительная кредитная история или отсутствие текущих просрочек по уже имеющимся займам;
• реальный номер мобильного телефона.

Предоставление займа напрямую зависит от статуса клиента. Лучшие условия предлагаются зарплатным клиентам, бывшим заемщикам, которые своевременно обслуживали предыдущую задолженность, работникам бюджетных организаций, госслужащим.

Многие хотят выяснить с какими банками работает Тикькофф. Среди партнеров – организации, в банкоматах которых можно снять деньги без комиссии:

Промсвязьбанк – от 9 тыс. руб. при максимуме в 150 тысяч. Бинбанк и Открытие – 30 тыс. руб. за один раз, и не более 100 тысяч в сутки. Сбербанк – при единовременном снятии до 7,5 тыс. руб., но не более 100 тысяч в день. Газпромбанк – от 9 тысяч рублей с суточным лимитом 100 тысяч рублей. В Росбанке можно обналичить сразу 30 тысяч руб; максимум за сутки – 150 тысяч. Альфа-Банк – снятие по 10 тысяч руб., не больше 2 миллионов рублей в сутки. ВТБ – снятие 7,5 тысяч руб., максимальная сумма для снятия 300 тысяч рублей в сутки.

Найти подходящий банк-партнер можно на сайте компании на странице банка.

Для сотрудников бюджетных или государственных учреждений, имеющих постоянную работу и стабильный доход, предусмотрены более комфортные условия предоставления кредитов на приобретение недвижимости, которые определяются и предоставляются в индивидуальном порядке.

На видео представлен обзор кредитного продукта:

Мы участвуем в программе молодая семья, и уже в этом месяце получаем квартиру, муж с сыном стоял на очереди на улучшение жил. условий.
Стоял с 2018, по итогу в 2022 должны были дать субсидию на это дело, но мы подали заявление на жилье от оператора в фонде доступного жилья в СПб и тогда в течении 3х месяцев, прошла проверка документов, комиссия вынесла положительное решение и вот квартира уже почти у нас в руках)))
Всем советую, это не сложно, люди которые там работают, профессиональны и компетентны, никаких трудностей мы не испытали и что самое главное, квартиру мы берём не в ипотеку, а совершенно без переплаты и не по рыночной цене, а по себестоимости.
Не упускайте свой шанс.

Нюансы получения кредита на квартиру или участок

Хотя выдача ипотечных кредитов в банке через сервис «Тинькофф Ипотека» прекращена, потребительский заем на их приобретение может оказаться не менее выгодным. При его оформлении стоит учесть ряд особенностей, которые могут повлиять на конечный результат:

• проценты по займу рассчитываются индивидуально и непосредственно зависят от сроков кредитования и требуемой суммы;
• нет необходимости в длительных согласованиях на оформление;
• сроки предоставления займа максимально сокращены;
• получение кредита на покупку квартиры не требует внесения первоначального взноса;
• заемщик может выбрать наиболее подходящий вариант кредитования: это может быть беззалоговый вариант или деньги под залог имеющегося недвижимого имущества или транспортного средства.

Внимание! Необходимо учесть, что залоговое имущество подлежит обязательному страхованию.

Требования к заемщику и список документов

Все операции по кредитованию в банке Тinkoff осуществляются онлайн. Заемщикам предоставляются максимально комфортные условия получения денежных средств. Основными требованиями к заемщику являются:

• возраст от 18 до 70 лет;
• документ, удостоверяющий личность с отметкой о проживании в любом регионе РФ (как правило это – общегражданский паспорт);
• наличие стабильного постоянного дохода без его подтверждения.

Если кредит на приобретение жилья взят под залог имущества, в случае неуплаты банк получит залоговое имущество в свое распоряжение. Независимо от вида кредитования, потенциальному заемщику необходимо заполнить анкету, а также заключить договор, который доставит для подписания сотрудник банка или его перешлют по почте.

Предоставляют ли льготы многодетным семьям

Наравне с остальными пользуются всеми видами кредитов, в том числе на покупку жилья, многодетные семьи. При этом Тинькофф освобождает их от значительных затрат времени и помогает оформить его быстро, без бюрократических проволочек. В частности, он берет на себя оплату налога при получении кредита под залог недвижимости.

Под 6% годовых предоставляется заем на вторичное жилье. Для получения денежных средств достаточно заполнить анкету онлайн за несколько минут. Она не отличается сложностью.

Вероятность одобрения и причины отказа

Обычно банк относится лояльно к потенциальным клиентам, поэтому, чтобы предоставить кредит на приобретение недвижимости: участка, квартиры, дома или комнаты, не требует большого пакета документов и, доверяя заемщикам, производит все операции удаленно.