Взыскать задолженность без суда в Казани

Продолжайте взаимодействие с должником. Для начала, если возможно, поручите взаимодействие другому сотруднику, а не тому менеджеру, который вел договор с должником. Или назначьте контролирующего сотрудника, который будет требовать отчета от менеджера о взаимодействии с должником и, в то же время, помогать ему.

Как взыскать долг с неплательщика: законные способы возврата денежных средств

Когда у человека нет возможности платить за кредит, взыскать задолженность сложно. Как вернуть деньги по закону? Что делать, если не взяли расписку? А если должник объявил себя банкротом? Ответы на эти вопросы вы найдете в данной статье.

Если физическое лицо не собирается отдавать деньги, взятые в долг, можно оформить процедуру взыскания задолженности. Как это делается по закону? Согласно законодательству «О защите прав физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» на недобросовестного должника можно воздействовать тремя способами:

  • договориться о добровольном погашении;
  • подать в суд;
  • отдать долг коллекторам.

Есть небольшие нюансы. Частное лицо имеет право обратиться в суд, если он брал расписку с человека, и сумма долга не менее десяти тысяч рублей. При задолженности от пятидесяти тысяч рублей можно обратиться в агентство по взысканию долгов.

Внесудебное взыскание долгов: что говорит закон?

Взыскание задолженности без суда возможно, соответствующий пункт содержится в законе №360-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 3 июля 2017 года. Возврат долга не через суд стал доступен для участников сделок, в ходе которых были подписаны и нотариально заверены документы по денежным обязательствам, передаче имущества, а также стандартные кредитные договоры с банками.

При этом, для микрофинансовых организаций алгоритм остался недоступным. Да и в остальных случаях для возврата потребуется наличие пункта в указанном договоре о возможности досудебного возврата долга по исполнительной надписи нотариуса. Поправки значительно усложнили жизнь некоторым должникам, ведь кредиторы получили возможность передавать задолженность приставам без суда. Внесудебное взыскание долга может быть начато и для сделок, в основе которых лежит не заверенный нотариально договор. Для этого кредитору понадобится, согласно закону о взыскании, обратиться к нотариусу и оплатить нотариальные действия согласно действующим тарифам – алгоритм крайне прост.

Читайте также:
Можно ли обжаловать исполнительный лист

Подать в суд иск о взыскании долга

Вы договорились со знакомым на словах и дали ему деньги в долг, а он обещал их вернуть. Между вами действует договор займа, составленный в устной форме. Так можно, когда сумма сделки не превышает 10 000 Р .

Но устная форма не освобождает вас от необходимости доказать, что сделка была. В качестве доказательств можно привести: показания свидетелей, записи телефонных звонков, переписку в интернете, смс, почтовые и электронные письма, объяснения в полиции, справки из банка о переводе денег.

Когда сумма долга не превышает 50 000 Р , следует обращаться к мировому судье по адресу регистрации должника.

Взыскать можно сумму займа плюс проценты. Размер процентов обычно указан в расписке или договоре займа. Если этих документов нет, проценты начисляются по ключевой ставке ЦБ РФ .

Моральный вред компенсировать не получится. Он возникает при нарушении неимущественных прав, а у вас будет имущественный спор — из-за денег.

К заявлению нужно приложить документы, подтверждающие наличие долга. Расписки нет, но есть скриншоты общения в соцсетях. Тут возможны проблемы.

Во-первых, в интернете люди часто скрываются под никнеймами, и судья не может сопоставить прозвища с реальными людьми. Вам придется доказывать, что аккаунт, с которым велась переписка, принадлежит должнику и это он писал вам, а не кто-то другой под его именем.

Суд может помочь со сбором доказательств, если ходатайствовать об их истребовании. В ходатайстве укажите, какие доказательства нужны, у кого они находятся и почему это имеет значение для дела. Суд сам запросит доказательства или выдаст запрос, по которому вы сможете их получить.

В вашем случае можно запросить у соцсети номер телефона, к которому привязан аккаунт должника, и IP-адрес , с которого отправлялись сообщения. Далее — запросить информацию у сотового оператора, чтобы установить владельца номера, и узнать у интернет-провайдера , кто пользовался IP-адресом на момент переписки.

Во-вторых, переписка должна содержать четкие указания на сумму долга, сроки и условия предоставления денег.

Читайте также:
Образец письма-претензии по ремонту

В-третьих, чтобы суд принял переписку во внимание, ее нужно заверить у нотариуса, а это стоит дороже, чем сумма ваших требований.

Расходы: госпошлина — 400 Р . Когда сумма требований не превышает 20 000 Р , государственная пошлина составляет 4% от суммы иска, но не менее 400 Р .

Нотариальное заверение доказательств — от 6000 Р . Сумма складывается из нотариального тарифа — 3000 Р — и стоимости правовых и технических работ, которая может отличаться в разных городах.

На юриста в среднем придется потратить от 15 000 Р за всю процедуру представления интересов на первой инстанции. Но первой инстанцией дело может не ограничиться: если должник проиграет, он вправе подать апелляцию. Вы тоже можете подать апелляцию, если решение суда вас не устроит. Чем дольше идет разбирательство и чем больше заседаний, тем дороже обойдутся услуги юриста.

В случае победы в суде вы сможете потребовать от должника возместить судебные траты: госпошлину, расходы на проведение экспертиз, услуги представителя и нотариуса.

Мой прогноз: все зависит от того, как вы соберете и оформите доказательства. Будьте готовы, что в суде должник скажет: «Я не получал денег, аккаунт в соцсети не мой». Или заявит, что аккаунт его, но переписку вел не он, а перевод на банковскую карту — это подарок.

Хорошо, если найдутся люди, которые присутствовали при передаче денег и которые смогут подтвердить, что вы дали их в долг. В целом шансов немного: обычно суды отказывают, когда нет расписки.

Приказное производство

Ст. 122 Гражданского процессуального кодекса РФ: Требования, по которым выдается судебный приказ

Судебный приказ выдается, если:
требование основано на сделке, совершенной в простой письменной форме;
…… и др.

В силу ст. 121 ГПК РФ судебный приказ выдается, если размер денежных сумм, подлежащих взысканию, или стоимость движимого имущества, подлежащего истребованию, не превышает пятьсот тысяч рублей.

Приведенная выше норма права означает, что при наличии у Вас расписки или договора займа, по которым Вы хотите взыскать с Должника сумму долга и процентов за пользование денежными средствами в общей сложности не более 500 000 рублей, то необходимо обратиться с заявлением о выдаче судебного приказа. Подавать указанное заявление следует в мировой суд по месту регистрации Должника.

Читайте также:
Изменения в экологическом законодательстве с 2022 года

В чем суть приказного производства? Судья знакомится с Вашим заявлением и выносит судебный приказ, который направляется Должнику по почте. У Должника есть 10 дней с момента получения приказа для подачи в суд возражений на приказ. В случае отсутствия возражений, Кредитор (Взыскатель) получает судебный приказ с печатью, который является и решением суда по делу, и исполнительным документом.

При подаче заявления на выдачу судебного приказа госпошлина уплачивается в 2 раза меньше, чем при подаче искового заявления о взыскании той же суммы

Данное производство призвано облегчить судебный этап взыскания задолженности как для кредитора, так и снизить нагрузку на судей.

По нашему скромному мнению, которое мы никому не навязываем, обращаться в суд с заявлением о выдаче судебного приказа стоит только в крайнем случае. Юрист РТ старается исхитрится и все-таки получить решение суда и исполнительный лист, которыми заканчивается исковое производство. Наша практика показывает, что обычно дело происходит следующим образом:

Вася взял у Пети деньги и не отдал вовремя. Петя подает в суд заявление о выдаче судебного приказа. Судья выносит приказ и направляет его Васе по почте. Вася приказ не получает (например, не получил извещение или получил, но не успел забрать из почтового отделения в течение 7 дней). Петя получает судебный приказ и относит приставам, которые возбуждают исполнительное производство.

В итоге у Васи списывается с карты какая-нибудь маленькая сумма, например, 1 000 руб. Вася начинает разбираться, куда же ушли его деньги: звонит в банк, идет к приставам, в итоге доходит до суда, знакомится с делом и в течение 10 дней пишет возражения. Эти возражения могут быть глупы и необоснованны, но суд отменит судебный приказ и отправит стороны разрешать спор в порядке искового производства! Пете придется начать судебный этап заново.

Таким образом, приказное производство имеет 2 гигантских недостатка:

  • Судебный приказ очень легко отменить
  • Вас все равно отправят судиться по правилам искового производства, но уже после того, как Вы потеряете кучу времени
Читайте также:
Законодательство о нотариате Российской Федерации

Поэтому не скроем, что Юрист РТ по согласованию с клиентом прибегает к некоторым хитростям, чтобы “затащить” дело в исковое производство, например:

  • Утверждает, что между сторонами имеется спор о праве: Должник оспаривает расписку как безденежную
  • Одновременно с иском подает ходатайство о наложении обеспечительных мер

Судебный приказ

Заявление об отмене

Благодарственное письмо

Благодарственное письмо

Если срок удовлетворения претензии истек

Направьте исковое заявление в арбитражный суд, независимо от обещаний должника. Нужно иметь в виду, что направление иска в суд тоже способ досудебного урегулирования. Дело в том, что информация о наличии исков является открытой и учитывается всеми разумными бизнесменами при принятии решения о сотрудничестве с контрагентами. Естественно, наличие неудовлетворенных требований, доведенных до суда, будет сильно мешать должнику искать новых партнеров. Иск можно направить без оплаты пошлины, тогда он будет приостановлен, но информация о нем появится. Если случай тяжелый, то нужно направить исковое заявление, ходатайство об аресте счетов (активов) должника и оплатить пошлину. Без оплаты пошлины за рассмотрение дела, арбитражный суд не будет рассматривать ходатайство о принятии обеспечительных мер (аресте).

Такое ходатайство должно быть хорошо обосновано. В результате принятых мер у должника должно создаться впечатление, что затянуть с оплатой ему не удастся, взыскатель знает как действовать и имеет для этого возможности, а каждый день задержки оплаты стоит должнику конкретных денег.

Если указанные меры не принесли результата, а задолженность мешает работе взыскателя, уменьшая оборотный капитал, нужно переходить к другим мерам.

Консультация юриста в Москве

Как взыскать долги с ИП

Осталось разобраться, как взыскать долги с ИП. Если дело дошло до суда, то по его решению все имущество индивидуального предпринимателя должника может быть продано с торгов, чтобы погасить обязательства. Плательщик может обратиться к кредитору с просьбой о реструктуризации долга. Если это единственная возможность вернуть свои денежные средства, ею стоит воспользоваться.

Совет от Сравни.ру: Любые финансовые отношения имеют свою степень риска. Если вы не уверены, что сможете получить от должника свои деньги обратно, то не нужно давать ему взаймы. Если вы не уверены, что сможете погасить обязательства, не нужно их на себя возлагать.

Способы изъятия денежных средств

Если заемщик просрочил все сроки по уплате долга, обычно кредиторы привлекают юристов, коллекторов и приставов для разрешения ситуации. Остановимся на каждом подробнее.

Читайте также:
Единое землепользование: законодательная база

Через приставов

Через судебных приставов взыскиваются денежные средства в ходе исполнительного производства. В отличие от коллекторов, судебные приставы действуют гуманно в отношении должника, не запугивая его и не угрожая ему.

Собрав всю необходимую информацию о счетах и недвижимости должника, приставы вправе арестовать обнаруженное имущество. Судебный пристав списывает средства с банковских счетов, изымает имущество, оценивает его и продает — делает это с привлечением профессионального оценщика. Если сумма долга не превышает отметки в 30 000 рублей, ответчик при желании имеет право сам продать имущество за эту сумму.

После этого осуществляется исполнительский сбор, составляющий 7 % от суммы долга — он взыскивается после полного погашения всех обязательств перед взыскателями. Когда должник погасил все долги, производство по делу завершено, судебный пристав выносит постановление о завершении исполнительного производства — это решение принимается даже в том случае, если должник лишь частично погасил сумму долга.

Через коллекторов

К коллекторам обычно обращаются на досудебной стадии. Кредиторы зачастую именно продают долг коллекторским агентствам и больше не занимаются взысканием денег с должника. Коллекторы действуют так: сначала звонят по телефону, отправляют сообщения и электронные письма, но если заемщик молчит, не желает или не может с ними взаимодействовать, коллекторы могут прийти по адресу места жительства. Коллекторские агентства имеют право направлять своих сотрудников по адресу, указанному заемщиком в кредитном договоре, согласно действующему Закону № 230-ФЗ.

Но это не значит, что коллекторы придут под двери заемщика, и будут пытаться проникнуть к нему в квартиру — их действия ограничены Законом, правила и частота посещений четко регламентированы, и они обязаны строго этому придерживаться. Добросовестный коллектор обычно заранее договаривается с клиентом о встрече лично — они делают это только в том случае, если невозможно связаться другим способом с человеком, и только потом могут прийти по адресу места жительства.

Зачастую уже при первом общении с коллекторами заемщику удается договориться об изменении графика платежей по кредиту или о скидке. Если должник ранее обращался в банк с просьбой о реструктуризации долга, но получил отказ, сотрудники агентства учтут это и, скорее всего, пойдут ему на уступки, предложив иные условия.

Читайте также:
Можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта?

Если после длительного общения с коллекторами заемщик по-прежнему не погасил долг, дело передается в суд и возбуждается исполнительное производство — взысканием задолженности занимаются судебные приставы.

С помощью юристов

Взысканием задолженности юристы не занимаются, но они могут помочь в решении вопросов по уплате долга и дальнейшим судебным разбирательством, проконсультировать заемщика на этот счет.

Например, многие юристы рекомендуют узнать, можно ли договориться с взыскателем об отсрочке и частичном погашении задолженности. Вероятно, лицо или организация, которой заемщик задолжал определенную сумму, согласятся разработать более оптимальный график платежей и получать долг медленнее. Также рекомендуется перечислять хотя бы небольшие суммы, но делать это на регулярной основе, чтобы пристав видел серьезность намерений закрыть задолженность. Сведения о банковских счетах можно передать в ФССП самостоятельно, без привлечения приставов, чтобы они списывали средства с остатка для погашения займа.

Досудебные процедуры: примирение

Работа юристов Юридической фирмы «Нечаев и Партнеры» по взысканию с должника денег начинается с изучения договора, на основании которого возникли спорные правоотношения. Законодательные требования таковы, что споры о возврате долга, вытекающего из договорных отношений или иных сделок, а также при неосновательном обогащении, могут стать предметом судебного разбирательства только при соблюдении досудебного порядка. Правда, бывают и исключения. Например, законом не установлена обязательная внесудебная процедура урегулирования по иску об обращении взыскания на заложенное имущество или по требованию о возмещении вреда. Вместе с тем, если в договоре предусмотрен досудебный порядок разрешения споров, нужно следовать именно ему. После завершения медиации, переговоров или иной указанной в договоре примирительной процедуры, если спор не урегулирован, нужно заключить соглашение о прекращении процедуры без достижения согласия по имеющимся разногласиям. С этого момента кредитор может обращаться в суд.

Претензионные сроки. Если договором досудебный порядок урегулирования споров не предусмотрен, тогда руководствуемся нормативными требованиями. Законом установлен срок рассмотрения должником претензии – тридцать календарных дней с момента ее направления. Но перед тем как предъявить должнику претензию, юристы Юридической фирмы «Нечаев и Партнеры» проводят большую подготовительную работу по проверке его платежеспособности. А именно:

  • устанавливается наличие денежных средств на его счетах;
  • проверяется присутствие у него других ликвидных активов (ценных бумаг, недвижимого и движимого имущества и т. п.);
  • проводится анализ его бухгалтерских и банковских документов.
Читайте также:
Особенности ликвидации банков

Собранные сведения помогут в проведении примирительных процедур (переговоров, медиации) по формированию взаимоприемлемых условий возврата долга и составлении необходимых по делу документов. В зависимости от условий обязательства, должнику могут быть предложены различные варианты погашения долга. Это:

  • отсрочка платежа;
  • рассрочка платежа;
  • составление графика возврата долга.

Повысить мотивацию должника по исполнению требований кредитора можно через списание:

  • процентов;
  • пени;
  • штрафов;
  • иных видов неустойки.

Используем «новые» методы взыскания долга с физических лиц

Суды все легче принимают «технологичные» доказательства: переписки, фото и видео в соцсетях, скриншоты. Так, в одном деле о взыскании долга в банкротстве девушка публиковала в соцсетях фотографии с автомобилем, который официально продала незадолго до того, как взяла долг. Финансовый управляющий увидел во ВКонтакте, что после продажи авто должница продолжила пользоваться иномаркой, подтвердил это скриншотами и оспорил сделку.

Этот пример дела о взыскании долга показывает, как современные технологии расширили возможности получения доказательств. Достаточно проявить лишь настойчивость и смекалку.

Эффективность услуг юристов и адвокатов

Адвокаты и юристы, обладающие соответствующей квалификацией, могут взыскать долг с юридических лиц без нарушений закона и проявления грубости. Они в силу своих навыком и опыта проведут комплекс законных мероприятий и в вежливой форме смогут донести до должника истину дела.

Они точно знают, как взыскать долг с юридического лица, чтобы получить действенные результаты:

  • Анализ задолженности – благодаря составленной бухгалтером таблице, обеспечивающей информацией относительно компаний-должников, по которым срок исковой давности истекает;
  • Анализ должника – определение уровня его платежеспособности и наличие у него имущества. На этом этапе можно выявить, насколько целесообразно начинать весь процесс и тратиться на его проведение. В данном случае будет детально изучена история уплаты налогов и подачи отчетности, стадия, в которой предприятие находится на текущий момент, его участие в судебных производствах, действие руководителя компании;
  • Юридическая экспертиза документов – изучается все взаимодействие доверителя и должника, составление договоров, ведение переписки и прочее. В ходе этого процесса можно составить четкий прогноз относительно шансов на успех в суде;
  • Выработка стратегии взыскания долга с юридических лиц – досудебные действия, переговоры, судебное производство, исполнительное производство.
Читайте также:
Должностная инструкция генерального директора

На всех этапах профессионалы будут сопровождать клиента и полностью контролировать действия должностных лиц.

Возврат долгов без суда должен быть начат с уведомления заемщика о задолженности, это первый шаг. Если должник просто забыл перечислить деньги, ситуация решится сама собой, если нет – с помощью информационного письма вы укажите второй стороне на наличие проблемы и последствия, которые она за собой может повлечь. Желательно провести личную встречу, можно воспользоваться электронной почтой или смс. Любая активность пойдет на пользу.

Перечень направлений работы адвокатов по долгам

В каких случаях стоит обратиться к специалисту по взысканиям? Воспользуйтесь помощью правозащитника, если существует задолженность, которую вы не можете вернуть своими силами. Работа специалиста выполняется по следующим направлениям:

  • Возврат неуплаченных денег по алиментарным требованиям. Опытные юристы по долгам в Москве осуществляет взыскание алиментов на содержание детей, родителей, недееспособных родственников на иждивении, а также других категорий граждан;
  • Возврат финансов по распискам. Из-за того, что расписка не является процессуальным документом, ее часто игнорируют. Это повод обратиться к специалисту и получить не только сумму задолженности, но и неустойку;
  • Возврат денежных средств по кредитным долгам -договорам, договорам займа. Адвокат по долгам в Москве проведет комплекс мер для взыскания денег – будут использованы только законные методы, за которые нельзя привлечь к ответственности;
  • Проведение взысканий задолженности без документов по ней. Даже если у вас нет доказательств акта долга, адвокат проведет эффективную работу с должником и приведёт аргументы для возврата;
  • Возврат дебиторской задолженности для предприятий, ведущих разную хозяйственную деятельность. Это одна из распространенных услуг опытных юристов по долгам в Москве для представителей бизнеса. Адвокат выполнит взыскание на любом этапе, в том числе при безнадежной ситуации или при банкротстве второй стороны;
  • Получение неустойки по договору сотрудничества с контрагентами. Любое соглашение содержит пункт об ответственности сторон. Если вторая сторона не желает выплачивать вам компенсацию, имеет смысл обратиться в правовую компанию; Юридическое взыскание долгов по заработной плате, дивидендам. Адвокат осуществит комплекс мер, которые позволят вернуть заработанные денежные средства быстро и без проволочек;
  • Возврат задолженностей по социальным пособиям. Жители Москвы с такой проблемой сталкиваются редко, а вот гражданам, которые проживают в регионах, часто отказывают в положенных социальных пособиях. Если вы попали в такую ситуацию, можете получить дистанционную консультацию от специалиста;
  • Работа юриста по долгам с взысканием неустойки по ДДУ в Москве. Если застройщик отказывает в выплате компенсации, единственный способ решения проблемы – обратиться к адвокату; Получение компенсации по закону о правах потребителей при низком качестве обслуживания и товаров и отказе в выплате.
Читайте также:
Отец отказывается платить алименты на ребенка

Лучший адвокат по долгам в Москве осуществит любое взыскание. Ему не важен будет тип и формат задолженности, величина, настрой второй стороны, иные ситуационные моменты.

Ссылка на основную публикацию